Chơi 'cá cược' trên Wefinex: Hậu quả khó lường

"Chỉ cần đầu tư 100 USD sẽ thu lại vài trăm USD hoặc có thể lên tới vài ngàn USD mỗi ngày... và còn nhiều hơn thế nữa". Đây là lời mà một leader của Wefinex tư vấn cho người mới. Vậy nhưng thực chất các đại lý của Wefinex đang lôi kéo người dân vào một trò "cá cược" may rủi...

Hoạt động như trò cá cược

“Có thể trở thành triệu phú sau 1 đêm, trở thành doanh nhân thời đại 4.0, tay đút túi quần, ngày ngày chỉ lên mạng “chém gió” mà vẫn có tiền để hưởng thụ 1 cuộc sống sang chảnh, đi du thuyền, ở resort, xài đồ hiệu tẹt ga..”. Đó là những lời hứa hẹn cho người chơi khi mới bước chân vào Wefinex.

Trên các trang mạng xã hội, đặc biệt là Facebook, số lượng các bài đăng có gắn hagtag #Wefinex, #Wefinex_kiếm_tiền_theo_phút, #Wefinex_đỉnhcaotàichính… kêu gọi người dùng tham gia đầu tư tài chính vào Wefinex xuất hiện nhan nhản. Kèm với đó là những hình ảnh tài khoản ngân hàng lên đến vài trăm triệu, check in cùng xe sang, nhà xịn… như những doanh nhân thành đạt.

PV Báo Đại Đoàn Kết đã liên hệ với một tài khoản Facebook có tên Long Nguyễn, tự nhận mình là một đại lý của Wefinex.

Ngay sau khi kết bạn, Long đã “phủ đầu” - “Kiếm tiền dễ lắm em à, em chỉ cần tạo tài khoản rồi nạp đô vào là chơi thôi. Vào group của anh là ngày nào cũng ăn 20-60% (hoa hồng)”.

Theo đó, Long gửi cho PV một đường link truy cập vào trang web của Wefinex với yêu cầu tạo một tài khoản cá nhân và nạp vào đó khoản tiền tối thiếu 100 USD thì mới được chơi.

Theo Long, thực chất trò chơi này giống như chơi tài xỉu, tuy nhiên, Long cũng nhanh chóng trấn an: “Nhưng tài xỉu nó không có chuyên gia, cái này có chuyên gia đọc lệnh cho em, và mình chỉ cần làm theo là sẽ ăn. Em đăng kí theo link này, sẽ được an toàn và chơi tẹt ga không lo mất tiền, ngày nào cũng ăn ít nhất từ 20% đến 60% số tiền đã nạp”, Long nhấn mạnh.

Mặc dù luôn nhận mình là một sàn giao dịch tài chính đầu tư, tuy nhiên thực chất, Wefinex không khác gì mô hình cá cược núp bóng giao dịch tài chính hay còn gọi là quyền chọn nhị phân giống như trò cờ bạc tài xỉu. "Nhà đầu tư" Wefinex không mua tài sản mà chỉ đặt cược vào biến động giá trị của BTCSD...

Sau khi nạp tiền vào hệ thống, người chơi sẽ đặt cược vào dự đoán giá trị BTCSD tăng hay giảm. Dự đoán đặt đúng thì được 95% giá trị tiền mình đặt (ví dụ đặt 100 USD nếu thắng thì được 95 USD, cộng cả gốc lẫn tiền thắng là 195 USD) còn dự đoán sai, đặt sai thì mất toàn bộ số tiền đặt cược.

Trong khi đó thời gian hệ thống cho đặt cược chỉ 30 giây, với khoảng thời gian ít ỏi này, không một chuyên gia tài chính nào có thể đưa ra phán đoán chính xác giá trị biến động tăng hay giảm. Nói cách khác, cách chơi của Wefinex không khác gì tài xỉu.

Nhiều rủi ro, hậu quả khó lường

Cũng theo hướng dẫn của Long, cứ giới thiệu và hướng dẫn thêm bạn bè vào đầu tư là sẽ được ăn thêm hoa hồng. Theo đó, nếu người chơi chịu bỏ ra 100 USD để mua quyền đại lí, chỉ cần kêu gọi được hai người cấp dưới tham gia là có thể hoàn vốn.

Mỗi giao dịch cá cược của họ không cần biết thắng thua, tài khoản đại lý sẽ nhận 1% hoa hồng. Từ đó càng nhiều người chơi, đại lí sẽ càng nhận được số tiền lớn từ cấp dưới. Mô hình hoạt động này không khác gì mô hình đa cấp.

Khi PV ngỏ ý muốn làm đại lí, Long nhanh chóng bày cách: phải xây dựng trang cá nhân uy tín như một “chuyên gia tài chính” thì mới có nhiều người tin theo mà đầu tư.

Rồi ngay lập tức gửi tới một bảng hướng dẫn quy trình đăng bài lên Facebook mỗi ngày, dòng trạng thái ra sao, đăng ảnh nào… Tất cả đều đã được chuẩn bị một kịch bản hoàn hảo để chiêu dụ người nhẹ dạ.

Điều đáng nói, dù chính Long thường xuyên lên mạng đăng ảnh kiếm tiền tỷ từ Wefinex, thể hiện cuộc sống như người giàu nhưng lại phải đi vay tiền người thân để sống qua ngày.

Trong một đoạn tin nhắn bị “bóc phốt”, Long khẩn khoản vay tiền vì mới âm 60 triệu, đồng thời cũng thú thật chỉ đăng bài khoe khoang “chốt khách, cố gắng chứ không nằm im một chỗ thì không hái được ra tiền….”.

Không chỉ Long, rất nhiều người sau khi tham gia trò chơi này đã ngã nửa bởi cứ càng chơi càng thua đậm.

Theo các chuyên gia tài chính, số tiền người chơi nạp vào Wefinex được thực hiện bằng các đồng tiền số như Bitcoin, USDT hoặc Ethereum. Sau đó, số tiền này sẽ được quy đổi thành đơn vị WIN, mỗi WIN có giá 1 USD.

Ngoài việc bản chất của Wefinex không phải là hình thức đầu tư mà thực chất chỉ là một trò cờ bạc, thì đồng tiền WIN được sử dụng để giao dịch trên Wefinex cũng tồn tại nhiều rủi ro. Trong đó, đồng tiền WIN này không có giá trị ở bất kỳ quốc gia, sàn tài chính nào ngoại trừ chính Wefinex.

Vì vậy, khi xảy ra sự cố, tiền mà người chơi nhận được chỉ là những chữ số vô tri, không có có bất cứ cơ quan chức năng nào bảo hộ. Bên cạnh đó, việc giao dịch bằng tiền ảo không được pháp luật Việt Nam bảo vệ, người chơi hoàn toàn trắng tay khi sàn “có chuyện”.

Bên cạnh đó, mặc dù liên tục được quảng cáo là sàn có nguồn gốc từ nước ngoài, của người nước ngoài thuộc ngân hàng điện tử Winsbank. Nhưng trên thực tế, Wefinex thuộc Winsbank Holding Limited - công ty con của World Blockchain Holding Limited, có trụ sở tại Belize, một quốc gia ở Trung Mỹ có luật pháp vô cùng lỏng lẻo, được mệnh danh là thiên đường cho tội phạm tài chính đặt trụ sở kinh doanh.

Thậm chí, cả trang web của Wefinex và Winsbank đều không công bố người chịu trách nhiệm pháp lý. Thậm chí, những bình luận đánh giá của trang này cũng là giả mạo.

Đó là còn chưa kể, theo số liệu đánh giá trên trang Similarweb, gần 50% lượng truy cập của Wefinex đều đến từ Việt Nam dù trang này tự cho là “sàn giao dịch quốc tế". Hiện Facebook cũng chặn liên kết đến trang web này vì nghi ngờ lừa đảo.

Mới đây, ngày 22/6, Công an TP Hải Phòng thông tin, Phòng An ninh kinh tế, Công an TP Hải Phòng đã đánh sập sàn giao dịch tiền ảo Hitoption.net có hàng chục nghìn người tham gia và bắt giữ 2 đối tượng cầm đầu. Theo đó, các đối tượng cầm đầu thiết lập sàn giao dịch ngoại hối ảo Hitoption.net, sử dụng chế độ BOT, chơi tự động để đặt lệnh thay cho việc khách hàng tự giao dịch, đồng thời có thể can thiệp vào việc đặt lệnh của chế độ BOT để làm cho khách hàng thắng hoặc thua theo ý muốn.

Những nhà đầu tư tham gia sàn giao dịch ảo đặt cược theo tỷ giá lên (xanh), xuống (đỏ) của các cặp tiền điện tử trong khoảng thời gian 30 giây, nếu dự đoán đúng thì được hưởng 95% tiền đặt cược, nếu dự đoán sai sẽ mất toàn bộ số tiền đặt cược, như trò chơi cờ bạc tài xỉu.