Triệt xóa tổ chức tín dụng cho vay với mức lãi suất dao động từ 104-205%/năm

Bộ Công an thưởng nóng 4 đơn vị tham gia chuyên án.

Sáng ngày 29/11, Công an tỉnh Thanh Hoá phối hợp cùng Cục Cảnh sát hình sự, Bộ Công an đã tổ chức hội nghị phối hợp tuyên truyền kết quả đấu tranh với tổ chức tín dụng hoạt động tại 63 tỉnh, thành trên toàn quốc. Thiếu tướng Nguyễn Hải Trung, Giám đốc Công an Thanh Hoá và Đại tá Phạm Văn Tám, Phó cục trưởng Cục Cảnh sát hình sự Bộ Công an chủ trì buổi làm việc.

Theo báo cáo của Công an Thanh Hoá về vụ án nêu trên, vào trưa ngày 19/7/2018, tại Khoa cấp cứu Bệnh viện Đa khoa tỉnh Thanh Hoá tiếp nhận một nam thanh niên trong tình trạng nguy kịch và tử vong ngay sau đó. Điều lạ là người đưa nạn nhân đi cấp cứu đã bỏ đi.

Từ đó, Cơ quan CSĐT Công an Thanh Hoá vào cuộc xác định nạn nhân là Nguyễn Văn Minh (19 tuổi), trú thôn Liên Tân, xã Bố Hạ, huyện Yên Thế, tỉnh Bắc Giang. Khám nghiệm tử thi, cơ quan pháp y ghi nhận trên người Minh có nhiều vết bầm tụ máu, dập lách, tổn thương một số cơ quan nội tạng.

Quá trình điều tra, Công an Thanh Hoá xác định Nguyễn Văn Minh là nhân viên CTy Nam Long có trụ sở chính đóng tại TP Hồ Chí Minh nhưng thực chất đây là Cty “ma” không đăng ký tư cách pháp nhân. Minh làm việc cho Nam Long tại chi nhánh Bắc Kạn từ tháng 4/2018. Nhiệm vụ của nạn nhân là đi thu tiền nợ mà khách hàng vay của Cty Nam Long. Đến tháng 7/2018, Minh thu tiền của khách hàng nhưng không nộp về mà còn cầm cố một xe máy của Cty tổng trị giá khoảng 20 triệu đồng để chi tiêu cá nhân và bỏ trốn.

Ngày 8/7/2018, Nguyễn Đức Thành, Giám đốc CTy Nam Long chỉ đạo các chi nhánh khu vực phía Bắc đến nhà Minh đòi tiền và bắt được Minh tại Sóc Sơn, TP Hà Nội. Nhóm truy bắt Minh đã đánh đập nạn nhân rồi đưa về chi nhánh tại xã Tiên Dược, huyện Sóc Sơn, TP Hà Nội tổ chức họp “kỷ luật” đối với Nguyễn Văn Minh, yêu cầu phải xin lỗi, lấy chữ ký từng người cho ở lại công ty làm việc hoặc đưa ra pháp luật.

Đến 4h ngày 10/7/2018, Nguyễn Đức Thành chỉ đạo Ngô Văn Chương đưa Minh về chi nhánh Thanh Hoá tiếp tục “quản lý, cải tạo, dạy dỗ cách làm người”. Minh được hai nhân viên mới vào làm việc trong chi nhánh trông coi, đến 10h ngày 19/7/2018, sức khoẻ của Minh yếu nên Chương đưa Minh đến Bệnh viện Đa khoa tỉnh Thanh Hoá cấp cứu. Khi nghe các bác sĩ nói, Minh ngừng tim, chết lâm sàng thì Chương bỏ đi.

Nhóm đối tượng chủ chốt của Cty Nam Long chuyên cho vay lãi nặng đang bị tạm giam 4 tháng.

Công an Thanh Hoá xác định đây là vụ án có tính chất đặc biệt nghiêm trọng, liên quan đến tội phạm hoạt động có tổ chức, hoạt động tín dụng đen, chuyên nghiệp, phạm vi rộng, quan hệ phức tạp, có sự phân công tổ chức chặt chẽ, hoạt động núp bóng doanh nghiệp, có nhiều phương thức, thủ đoạn hoạt động mới, tinh vi nên Công an Thanh Hoá đã báo cáo lãnh đạo Bộ Công an chỉ đạo xác lập chuyên án, tập trung đấu tranh.

Cơ quan CSĐT Công an Thanh Hoá quyết định khởi tố vụ án hình sự “Cố ý gây thương tích, Giữ người trái pháp luật, Cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự” và khởi tố 9 bị can trong tổ chức tội phạm này gồm: Ngô Văn Chương, (30 tuổi), trú huyện Chương Mỹ, TP Hà Nội bị khởi tố về tội “Giữ người trái pháp luật, Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; khởi tố Trần Văn Phiên (27 tuổi), Đoàn Minh Cương (29 tuổi), cả hai cùng trú huyện Hải Hậu, tỉnh Ninh Định về hành vi “Cố ý gây thương tích”; Vũ Văn Thanh (29 tuổi), Nguyễn Thành Long (20 tuổi), cả hai cùng trú TP Uông Bí, tỉnh Quảng Ninh và Bùi Văn Chung (26 tuổi), trú quận Hải An, TP Hải Phòng bị khởi tố về hành vi “Bắt, giữ người trái pháp luật”; Nguyễn Cao Thắng (34 tuổi), trú quận 10, TP Hồ Chí Minh và Trần Hồng Phong (33 tuổi), trú quận 10, TP Hồ Chí Minh bị khởi tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Đối tượng cầm đầu Nguyễn Đức Thành (30 tuổi), trú Cầu Kho, quận Nhất, TP Hồ Chí Minh bị khởi tố về tội “Cố ý gây thương tích, Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Riêng Nguyễn Cao Thắng và Trần Hồng Phong hiện đang bỏ trốn, Cơ quan CSĐT đang tiếp hành truy nã; 7 bị can còn lại đã bị bắt tạm giam 4 tháng để phục vụ công tác điều tra.

Kết quả điều tra ban đầu của Công an Thanh Hoá xác định, Nguyễn Đức Thành bàn bạc với Nguyễn Cao Thắng thống nhất mở công ty chung để hoạt động tín dụng đen, lấy tên là CTy Nam Long, đặt trụ sở chính tại 393/5, Trần Hưng Đạo, phường Cầu Kho, quận Nhất, TP Hồ Chí Minh.

Sau khi ra đời, Cty Nam Long kinh doanh cho vay tài chính dưới hình thức hợp đồng trả góp trong thời hạn 41 ngày và hợp đồng trả góp trong thời hạn 51 ngày, mỗi ngày người vay phải trả cả gốc và lãi là 2,5% tổng số tiền vay.

Ngoài ra, Nam Long còn có hợp đồng “lãi đứng” với mức lãi suất từ 15-30%/ngày. Thắng chịu trách nhiệm huy động vốn cho tổ chức tín dụng này vay lại; Thành làm Giám đốc chỉ đạo toàn bộ hoạt động của bộ máy Nam Long. Lợi nhuận chia làm 2 phần, 50% lợi nhuận phục vụ việc tái đầu tư, 50% còn lại Thắng và Thành chia nhau.

Cty Nam Long do Nguyễn Đức Thành trực tiếp điều hành hoạt động, Nguyễn Cao Thắng cung cấp nguồn vốn, tham gia hoạt động, giúp sức bên dưới có các đối tượng nhóm kế toán, quản lý nhân sự; nhóm tư vấn, tiếp xúc, chăm sóc khách hàng và thu hồi nợ.

Nam Long có tới 26 chi nhánh ở 63 tỉnh, thành phố, mỗi chi nhánh phụ trách từ 2-5 tỉnh. Các đối tượng này tạo vỏ bọc hợp pháp với danh nghĩa Cty CP tư vấn đầu tư xây dựng Thành Nam do Nguyễn Đức Thành đăng ký kinh doanh từ tháng 7/2017 nhưng đã ngừng hoạt động.

Nam Long tuyển dụng nhân viên thông qua mạng xã hội, giao vặt, chợ việc làm... và đưa ra hứa hẹn trả lương cao, hướng tới đối tượng là thanh niên có nhu cầu việc làm, độ tuổi từ 18-30 tuổi, chưa có tiền án, tiền sự nhằm tránh sự chú ý của cơ quan chức năng.

Mặc dù quy chế Cty Nam Long xây dựng theo hướng không dùng bạo lực để đòi nợ nhưng thực tế đây chỉ là vỏ bọc. Cty Nam Long sử dụng cách thức đe doạ bạo lực, thậm chí sẵn sàng sử dụng bạo lực như: Gây rối, cưỡng chế thu hồi nợ khi cần thiết diễn ra phổ biến.

Cơ quan công an thống kê 23/70 tài khoản của Cty Nam Long cho thấy số tiền giao dịch với 200 khách hàng ở 26 khu vực thuộc 63 tỉnh, thành lên đến hơn 510 tỷ đồng. Lực lượng điều tra đã xác minh được 100 khách hàng, thống kê 61 khách vay với số tiền 16,18 tỷ đồng; tiền người vay phải trả là 19,49 tỷ đồng, tiền phí ngoài hợp đồng các đối tượng đã thu 906 triệu đồng, tiền lãi 3,43 tỷ đồng.

Như vậy, căn cứ theo hướng dẫn tại Thông tư 14/2017/TT-NHNN ngày 29/7/2017 quy định về phương thức tính lãi suất cho vay thì lãi suất theo hợp đồng vay trả góp 50 triệu đồng có thời gian 41 ngày, mỗi ngày người vay phải trả cho Cty Nam Long 1,5 triệu đồng (lãi suất cho vay 205%/năm); với hợp đồng vay trả góp 50 triệu đồng, thời gian vay 51 ngày, mỗi ngày trả 1,2 triệu đồng (lãi suất 172%/năm); đối với hợp đồng lãi đứng thường áp dụng trong thời hạn ngắn ngày, mức lãi suất Cty Nam Long đưa ra từ 15-30%/ngày (104%/năm).

Ông Điền Quốc T. ở Khánh Hoà vay Cty Nam Long 700 triệu đồng trong 10 ngày, ông T. chỉ nhận lại 500 triệu đồng tiền vay và phải nộp thêm 7 triệu đồng tiền phí thu ngoài hợp đồng (tính ra lãi suất là 104%/năm).

Tính đến tháng 11/2018, Cơ quan CSĐT đã xác định 12/26 khu vực có số tiền mà các đối tương chiếm đoạt của các bị hại vay vốn có đủ số tiền từ 30 triệu đến 1,5 tỷ đồng.

Hiện Công an Thanh Hoá đang tích cực phối hợp với các Cục thuộc Bộ Công an và công an các tỉnh, thành tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, làm rõ quy mô, tính chất, mức độ, hậu quả, tác hại...

Cũng tại buổi làm việc, Bộ Công an đã quyết định thưởng nóng cho 4 đơn vị tham gia vào chuyên án, mỗi đơn vị được thưởng 10 triệu đồng.

Anh Tuấn