Khởi tố nhóm đối tượng cho vay lãi 'cắt cổ' 5.000 đồng/triệu/ngày
Nhóm đối tượng cho vay giao động từ 3.000 đến 5.000 đồng/triệu/ngày, tùy theo sự thống nhất và mối quan hệ giữa bên vay và bên cho vay (cao gấp 9,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự).
Ngày 17/8, cơ quan Cảnh sát điều tra Công an huyện Hương Sơn (Hà Tĩnh) vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can Thái Đình Bình (29 tuổi, trú tại thị trấn Phố Châu, huyện Hương Sơn) và Nguyễn Tiến Tường (30 tuổi, trú tại xã Sơn Lâm, huyện Hương Sơn) về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.
Trước đó, ngày 6/8 cơ quan CSĐT công an huyện Hương Sơn cũng đã ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với 2 đối tượng trên và 3 đối tượng gồm Nguyễn Văn Giáo (25 tuổi); Cao Ngọc Hà (31 tuổi) và Nguyễn Đức Hiếu (18 tuổi, đều trú tại huyện Hương Sơn) về tội “Cưỡng đoạt tài sản”.
Theo tài liệu điều tra, trong thời gian sinh sống tại địa phương, Thái Đình Bình có kinh doanh hiệu cầm đồ, sau đó Bình có rủ Nguyễn Tiến Tường chung vốn để hoạt động cho vay nặng lãi trá hình dưới hình thức kinh doanh cầm đồ từ năm 2018 tới nay.
Khoảng thời gian này, các đối tượng đã cho chị P.T.H (49 tuổi, trú tại xã Sơn Giang, huyện Hương Sơn), vay số tiền là 40.000.000 đồng, với mức tiền lãi là 5.000 đồng/triệu/ngày.
Thời gian đầu, chị H đã đóng tiền lãi và tiền gốc đầy đủ theo thỏa thuận. Tuy nhiên, từ tháng 5/2021 trở lại nay do tình hình dịch bệnh, kinh tế khó khăn nên chị H chưa có tiền để đóng lãi cho Bình Và Tường.
Do vậy, ngày 4/8 Bình và Tường rủ thêm 3 đối tượng là Nguyễn Văn Giáo, Cao Ngọc Hà và Nguyễn Đức Hiếu thực hiện hành vi lấy tài sản là toàn bộ hoa quả của chị P.T.H buôn bán tại chợ Phố Châu nhằm gây sức ép về mặt tâm lý bắt chị H trả nợ.
Sau khi tiếp nhận thông tin, cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn đã tiến hành triệu tập các đối tượng có liên quan về trụ sở để điều tra, làm rõ.
Bình và Thái khai nhận, thời gian qua đã cho vay lãi nặng với mức lãi suất cho vay giao động từ 3.000 đến 5.000 đồng/triệu/ngày, tùy theo sự thống nhất và mối quan hệ giữa bên vay và bên cho vay (cao gấp 9,2 lần mức lãi suất cao nhất theo quy định của Bộ luật dân sự).
Ngoài cho chị H vay, các đối tượng còn thực hiện 4 hợp đồng cho vay lãi nặng khác với phương thức và lãi suất tương tự. Bước đầu, cơ quan Công an chứng minh được khoản tiền mà đối tượng Bình và Tường hưởng lợi bất chính từ hoạt động cho vay nặng lãi trong 5 hợp đồng này là 154.736.000 đồng.
Hiện cơ quan CSĐT Công an huyện Hương Sơn đang tiếp tục điều tra, mở rộng vụ án.