KienlongBank và Unicloud mang công nghệ lõi đến 'Ngày chuyển đổi số' ngành ngân hàng

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, “Ngày chuyển đổi số” ngành Ngân hàng là hoạt động được tổ chức nhằm đẩy mạnh việc triển khai các giải pháp ứng dụng công nghệ, triển khai các nhiệm vụ Kế hoạch chuyển đổi số ngành Ngân hàng, góp phần thực hiện chương trình chuyển đổi số quốc gia với sự tham dự của các Ngân hàng, công ty trung gian thanh toán.

Tại sự kiện, Ngân hàng TMCP Kiên Long sẽ mang tới bộ giải pháp tiêu biểu góp phần vào việc hiện thực hóa hành trình chuyển đổi số chung của ngành. Trong đó, điểm nhấn là hệ thống máy giao dịch ngân hàng tự động Smart Teller Machine (STM) sử dụng phần mềm tự xây dựng 100%, được nghiên cứu, phát triển bởi KienlongBank và đối tác hàng đầu về công nghệ là Unicloud Group.

Đây là sản phẩm được nghiên cứu và sản xuất tại Việt Nam tích hợp phần mềm điều khiển máy tự phát triển (UniCAT) đạt chuẩn quốc tế EMVCO L2. STM là sản phẩm chủ lực trong hệ giải pháp Digital Banking Platform của Tập đoàn công nghệ Unicloud - Unicloud Group, tiêu biểu cho chuyển đổi số khi mang đến cho cộng đồng các dịch vụ tài chính đa tiện ích của một ngân hàng số.

STM có thể thay thế hầu hết các dịch vụ ngân hàng mà không cần đến chi nhánh, phòng giao dịch, từ mở tài khoản, phát hành thẻ..., cho đến các giao dịch đòi hỏi phải có chữ ký tươi (qua máy in và scan), và dịch vụ gặp mặt giao dịch viên (qua video call). Với dịch vụ xác thực danh tính (bằng căn cước công dân gắn chíp, xác thực bằng tĩnh mạch), STM được đánh giá là một trong những dòng máy đạt độ chính xác cao nhất tại Việt Nam hiện nay, đồng thời cũng là máy giao dịch ngân hàng tự động duy nhất được sản xuất hoàn toàn trong nước, từ thiết bị phần cứng đến phần mềm, đã vượt qua chứng thực bảo mật thẻ của Mỹ (EMV Level 2), chứng chỉ VCCS của NAPAS... đảm bảo an toàn trong vận hành.

Bằng việc làm chủ nền tảng phần mềm hiện đại, cùng với khả năng tùy biến được phần cứng, STM được thiết kế tương đồng với hệ thống core banking của các ngân hàng truyền thống, dẫn đến việc tối ưu hơn trong khâu tích hợp cũng như bảo dưỡng, bảo trì sau này.

Với tính năng hiện đại, ưu việt, STM giúp khách hàng rút/chuyển tiền liên ngân hàng nhanh bằng mã VietQR chỉ trong một điểm chạm. Các thanh toán được thực hiện dễ dàng, nhanh chóng mà không cần phải nhập các thông tin chi tiết người thụ hưởng như cách truyền thống. Chỉ với một mã QR, khách hàng nhanh chóng thực hiện các dịch vụ ngân hàng nhanh chóng mà không cần tới thẻ. Với phần mềm Unicat được triển khai thay thế toàn bộ phần mềm của các máy ATM truyền thống, giúp ngân hàng tiết kiệm được hàng ngàn tỷ đồng phát hành thẻ nhựa mỗi năm.

Đem đến những dịch vụ tài chính cao cấp và đậm chất công nghệ, tích hợp bên trong mỗi máy STM là hàng loạt công nghệ hiện đại, tân tiến nhất hiện nay như định danh điện tử (eKYC); nhận diện khuôn mặt (Face ID), nhận diện giọng nói tự nhiên (Voice Recognition) hay công nghệ phân tích chuyển thể từ hình ảnh sang chữ... Nhờ những công nghệ này mà mỗi hệ thống STM có thể đảm nhiệm vai trò và thay thế các quầy giao dịch vật lý truyền thống, tiết giảm các thủ tục rườm rà để từ đó “trao quyền” nhiều hơn cho khách hàng.

Ngoài ra, phần mềm và phần cứng cũng được thiết kế để cung cấp dịch vụ chia sẻ, dùng chung. Trên một máy STM có thể cung cấp dịch vụ của nhiều ngân hàng, sẽ giúp cho các ngân hàng gia tăng được công năng sử dụng của hệ thống ATM mà không tốn nhiều chi phí đầu tư, tránh lãng phí tài nguyên, theo đúng chủ trương kinh tế xanh, kinh tế tuần hoàn ở Việt Nam.

Chi phí để đầu tư cho một máy STM thấp hơn nhiều so với chi phí để mở một phòng giao dịch. Việc phát triển hệ thống máy STM sẽ rất phù hợp để mở rộng mạng lưới cung cấp dịch vụ ngân hàng, đặc biệt là ở các khu vực nông thôn, vùng sâu vùng xa, giúp cho nhiều người dân tiếp cận được các dịch vụ ngân hàng. Vì vậy đây sẽ là một giải pháp rất hữu hiệu để triển khai mục tiêu thực thi Tài chính toàn diện của Chính phủ.

Cùng với STM, hệ giải pháp Digital Banking Platform bao gồm cả phần mềm và phần cứng dành riêng cho tổ chức tài chính, cho phép đặt không gian số (Digital Space) trong lòng chi nhánh truyền thống, hình thành chi nhánh 4.0 (Phygital Branch)..., làm chủ công nghệ lõi còn cho phép KienlongBank và Unicloud chủ động trong phát triển các dịch vụ mới, phù hợp với nhu cầu của người Việt Nam, cũng như phát triển những dòng máy chuyên biệt phù hợp cho từng địa bàn, từng tổ chức, với chi phí tiết kiệm. Vì vậy, máy STM không chỉ được sử dụng trong ngành ngân hàng, mà máy còn được sử dụng trong các lĩnh vực khác như Dịch vụ công, Dịch vụ thanh toán, Ứng dụng trong các ngành dịch vụ Hàng không, Bất động sản, Y tế, Bảo hiểm…, góp phần thúc đẩy nhanh công cuộc số hoá xã hội, hướng tới Chính phủ điện tử và nền kinh tế số.

Thực hiện chủ trương chuyển đổi số của Chính phủ, hệ thống máy STM của KienlongBank chính là một trong các giải pháp nổi bật của ngành Ngân hàng đóng góp vào quá trình phát triển kinh tế số, Chính phủ điện tử một cách tổng thể và toàn diện, tiến đến hình thành Chính phủ số vào năm 2025. Đặt mục tiêu trong vòng 5 năm tới trở thành Ngân hàng số hiện đại, thân thiện, KienlongBank hợp tác với các đối tác lớn trong nước và quốc tế, có kinh nghiệm hàng đầu trong việc triển khai, chuyển giao công nghệ lõi của ngành Tài chính - Ngân hàng.

Với sự đón nhận của thị trường, Unicloud Group triển khai xây dựng nhà máy, khu công nghệ cao quy mô lớn tại TP.HCM, chuyên sản xuất máy giao dịch tự động STM và các phần mềm cung ứng cho thị trường trong nước. Đồng thời, đơn vị này cũng tìm kiếm đối tác nước ngoài để nhân rộng các sản phẩm chứa hàm lượng công nghệ, số hóa cao, chứa đựng trí tuệ và sự sáng tạo của người Việt.

Minh Anh