Bà Rịa – Vũng Tàu: Thiện Soi cho vay lãi nặng, thu lợi bất chính hàng trăm tỷ đồng

Ngày 25/6/2021, Cơ quan CSĐT Công An TX Phú Mỹ, tỉnh Bà Rịa – Vũng Tàu đã hoàn tất kết luận điều tra và chuyển đến Viện kiểm sát nhân dân TX Phú Mỹ để truy tố Lê Thái Thiện và Lê Thái Phong (con trai Thiện) với tội danh “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Rửa tiền”.

Theo kết luận điều tra, vào khoảng tháng 3/2017 do thiếu vốn để kinh doanh, đầu tư bất động sản, xây dựng văn phòng công ty nên ông Lưu Ngọc Tư (trú tại TX Phú Mỹ) đã vay tiền của Lê Thái Thiện (trú tại TX Phú Mỹ) với lãi suất là 3.000đ/1 triệu đồng/1 ngày và 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày, tức là 109,5%/1 năm và 127,75%/1 năm. Thiện đã cho ông Tư vay tổng cộng số tiền gốc là 68 tỷ 530 triệu đồng, tổng số tiền mà ông Lưu Ngọc Tư đã trả được cho Thiện số tiền gốc là 68 tỷ 530 triệu đồng và số tiền lãi là 68 tỷ 529 triệu 358 ngàn đồng.

Quá trình vay tiền, do số tiền lãi phát sinh quá cao nên ông Tư không còn khả năng tài chính để trả nợ cho đối tượng Thiện. Vì vậy, ông Tư đã phải bán cho Thiện 4 thửa đất tọa lạc ở phường Phú Mỹ và xã Tóc Tiên, TX Phú Mỹ để cấn trừ số tiền 110 tỷ đồng (bao gồm cả gốc và lãi) mà ông Tư đang vay của Thiện. Mặc dù đã phải bán hết tài sản để cấn nợ nhưng ông Tư vẫn không thể thanh toán hết toàn bộ số tiền vay của Thiện nên vẫn phải trả lãi theo chu kỳ vay cho Thiện.

Còn ông Nguyễn Văn Xuyến và vợ là bà Nguyễn Thị Nhài Linh từ 2016 đến năm 2018, Lê Thái Thiện cho vợ chồng ông Xuyến vay tiền rất nhiều lần với lãi suất khác nhau là 3.000đ/ 1 triệu đồng/ 1 ngày hoặc 3.500đ/ 1 triệu đồng/ 1 ngày và thời gian vay là 10 ngày trả lãi và gốc 1 lần. Việc vay nợ giữa ông Xuyến và Thiện thường được giao dịch qua các tài khoản ngân hàng của Lê Thái Thiện, Lê Thái Phong và Nguyễn Văn Xuyến. Theo tin nhắn xác nhận giữa ông Xuyến và Lê Thái Thiện, tính đến hết năm 2017, tổng cộng cả gốc và lãi Xuyến còn nợ của Lê Thái Thiện số tiền là 36 tỷ 500 triệu đồng. Số tiền này được Thiện chuyển qua năm 2018 để tiếp tục tính lãi với ông Xuyến. Ngoài ra trong năm 2018, ông Xuyến tiếp tục vay thêm của Thiện 4 khoản tiền, cộng với số tiền nợ cũ chưa trả nêu trên thành số tiền là 45 tỷ 300 triệu đồng là số tiền gốc trong suốt quá trình mà ông Xuyến vay tiền của Thiện.

Trong quá trình vay tiền của Thiện, ông Xuyến đã trả được cho Thiện số tiền gốc thông qua các giao dịch ngân hàng là 2 tỷ 500 triệu đồng, đồng thời trả được số tiền lãi cho các khoản vay thông qua các giao dịch ngân hàng là 5.309.990.000 đồng. Cùng với những lần trả nợ nêu trên, thì trong quá trình vay tiền, Lê Thái Thiện còn nhận chuyển nhượng một căn nhà biệt thự tại địa chỉ 405/9 Nguyễn Hữu Cảnh, phường 10, TP. Vũng Tàu, với diện tích hơn 500m² cùng với các tài sản khác có trong căn nhà này của vợ chồng ông Xuyến. Đối với những tài sản này, hiện nay Thiện thừa nhận sau khi mua lại của ông Xuyến thì đã cấn trừ hết số tiền 51 tỷ 851 triệu đồng mà ông Xuyến đang nợ của Thiện. Như vậy, hiện nay ông Xuyến đã trả được cho Thiện số tiền gốc là 45 tỷ 300 triệu đồng và số tiền lãi cho các khoản vay là 14 tỷ 360 triệu 990 ngàn đồng.

Đối với vợ chồng ông Xuyến, quá trình điều tra Cơ quan điều tra có đủ căn cứ xác định Lê Thái Thiện cho vợ chồng ông Xuyến vay tiền với lãi suất là 3.000đ/1 triệu đồng/1 ngày và 3.500đ/1 triệu đồng/1 ngày, tức là 109,5%/1 năm và 127,75%/1 năm.

Đối với bà Võ Thị Kim Hoài và chồng là ông Trần Quốc Phú: Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra xác định từ năm 2017 đến 2018, Lê Thái Thiện cho vợ chồng bà Hoài vay tiền rất nhiều lần với lãi suất là 3.000đ/ 1 triệu đồng/ 1 ngày và thời gian vay là 10 ngày trả lãi và gốc 1 lần. Tuy nhiên, do quá trình vay tiền, vợ chồng bà Hoài không thanh toán được hết nợ gốc và lãi mà tiếp tục vay thêm nhiều khoản vay mới với cùng lãi suất nêu trên nên khoản tiền mà bà Hoài nợ Thiện được cộng dồn cả gốc và lãi trong năm 2017 là 15 tỷ 600 triệu đồng. Với khoản vay này Thiện vẫn tính lãi suất cho vay là 3.000đ/ 1 triệu đồng/1 ngày. Sau đó, số tiền này đã được hai bên chuyển qua năm 2018 (số tiền này được tính là tiền gốc kể từ ngày 1/1/2018 áp dụng có lợi cho bị can Thiện) và Thiện tiếp tục tính lãi suất cho vay với bà Hoài là 3.000đ/1 triệu đồng/1 ngày. Quá trình điều tra, Cơ quan điều tra có đủ căn cứ xác định Lê Thái Thiện cho vợ chồng bà Hoài vay tiền với lãi suất là 3.000đ/1 triệu đồng/1 ngày, tức là 109,5%/1 năm.

Thu lợi bất chính cả trăm tỷ đồng

Để Lê Thái Thiện thực hiện được các hành vi trên thì Lê Thái Phong (con trai Thiện) là người đứng ra giúp Thiện đứng tên trên các “Hợp đồng vay tiền” thay cho Thiện. Lê Thái Phong là người lấy tiền mặt từ Thiện hoặc sử dụng tài khoản ngân hàng của mình để đưa, chuyển cho những người như Trần Thành Lễ, Phạm Quang Viên, Nguyễn Thị Ngọc Thạch, Đỗ Thị Ngọc Tuyết, Nguyễn Văn Xuyến, Lưu Ngọc Tư, Cù Hải Nam vay tiền thay cho Thiện. Ngoài ra, Phong còn đứng ra nhận tiền mặt hoặc tiền được chuyển vào tài khoản ngân hàng của Phong từ những người nói trên để trả nợ gốc và lãi cho các khoản vay mà những người vay tiền trả cho Lê Thái Thiện.

Qua quá trình điều tra Cơ quan CSĐT Công an TX Phú Mỹ đủ cơ sở kết luận, Lê Thái Thiện và Lê Thái Phong thực hiện hành vi “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Rửa tiền” , Thiện đã cho 9 người vay lãi nặng, tổng số tiền gốc mà Thiện đã cho những người trên vay là 324 tỷ 215 triệu đồng, theo đó thì những người vay tiền đã trả được cho Thiện số tiền gốc là 279 tỷ 120 triệu đồng và số tiền lãi cho các khoản vay là 122 tỷ 742 triệu 682 ngàn 452 đồng. Như vậy, tổng số tiền mà Thiện đã thu lợi bất chính từ những người vay tiền là 98 tỷ 194 triệu 145 ngàn 962 đồng và nhiều Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất ở và nhà ở do các nạn nhân cấn trừ cho cha con Thiện Soi. Hiện này, còn một số người vay tiền đang nợ Thiện số tiền gốc chưa trả được là bà Nguyễn Thị Ngọc Thạch, Đỗ Thị Ngọc Tuyết, Mai Trọng Tài, Võ Thị Kim Hoài và Trần Thành Lễ với tổng số tiền là 45 tỷ 95 triệu đồng. Đối với số tiền này, Cơ quan điều tra đã ra quyết định tạm giữ đồ vật tài liệu để tiến hành thu giữ số tiền gốc nêu trên mà những người vay tiền chưa trả được để tiến hành xử lý theo quy định của pháp luật.

Từ những tài liệu chứng cứ nêu trên, Cơ quan điều tra đã chuyển hồ sơ cho Viện kiểm sát Nhân dân TX Phú Mỹ để truy tố các bị can ra tòa.