Công an tỉnh Bắc Ninh cảnh báo các hành vi vi phạm lợi dụng hoạt động thanh toán tiền thông qua máy POS
Công an tỉnh Bắc Ninh vừa khuyến cáo đến các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng và cá nhân, thực hiện liên quan đến hoạt động thanh toán thông qua POS tuân thủ các quy định về hoạt động thanh toán thẻ, đảm bảo thực hiện đúng theo quy định của pháp luật.
Trong thời gian qua, nổi lên tình trạng một số tổ chức, cá nhân lợi dụng hoạt động thanh toán thẻ, để thực hiện hành vi đáo thẻ tín dụng, rút tiền mặt trái quy định, thông qua máy POS là máy bán hàng, thiết bị chấp nhận thẻ ngân hàng để thanh toán hoá đơn các dịch vụ, mua sắm.
Thủ đoạn chủ yếu là các đối tượng thành lập doanh nghiệp hoặc hộ kinh doanh “khống” để ký hợp đồng lắp đặt thiết bị POS với ngân hàng. Sau đó, tạo giao dịch thanh toán “khống” (không phát sinh mua bán hàng hoá, dịch vụ).
Sau khi quẹt thẻ tín dụng, đối tượng chuyển lại tiền mặt hoặc chuyển khoản cho chủ thẻ, giữ lại một khoản phí từ 2% đến 10%. Một số dịch vụ đáo thẻ chuyên nghiệp, thực hiện giao dịch xoay vòng, nhằm giúp chủ thẻ thanh toán dư nợ thẻ tín dụng, kéo dài thời gian thanh toán và thu lời bất chính; chia nhỏ giao dịch hoặc sử dụng nhiều máy POS để tránh sự phát hiện của hệ thống kiểm soát rủi ro của ngân hàng.
Hoạt động này tiềm ẩn nhiều rủi ro đối với hệ thống thanh toán ngân hàng, làm gia tăng nợ xấu, gây mất an toàn trong hoạt động tín dụng, tiềm ẩn nguy cơ phát sinh các hành vi vi phạm pháp luật như: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; rửa tiền, trốn thuế; Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản….
Qua đó, Phòng Cảnh sát kinh tế Công an tỉnh Bắc Ninh, khuyến cáo đến các ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng và cá nhân, tổ chức thực hiện liên quan đến hoạt động thanh toán thông qua POS, tuân thủ các quy định về hoạt động thanh toán thẻ, đảm bảo thực hiện đúng theo quy định của pháp luật.