Giả nhân viên ngân hàng để chiếm đoạt tài sản của hơn 10.000 người

Theo đó, cuối tháng 4/2022, Công an thị xã Hương Trà nhận được đơn trình báo của chị L.T.T. (39 tuổi, trú tại xã Quảng Phú, huyện Quảng Điền, tỉnh Thừa Thiên - Huế) về việc bị đối tượng lừa đảo chiếm đoạt số tiền gần 43 triệu đồng.

Theo lời kể của nạn nhân, ngày 15/3/2022, trong lúc chị T. đang buôn bán tại cửa hàng sữa ở đường Quang Trung (tổ dân phố 7, phường Tứ Hạ, thị xã Hương Trà) thì có một đối tượng gọi điện tự xưng là nhân viên ngân hàng giới thiệu các gói vay vốn không cần thế chấp, lãi suất thấp, giải ngân nhanh.

Tin lời, chị T. ngỏ ý vay số tiền 40 triệu đồng. Sau đó, đối tượng tiếp tục gọi điện thoại nhiều lần yêu cầu nạn nhân chuyển khoản các loại phí để được giải ngân khoản vay, gồm: phí bảo hiểm, phí nâng hạng tín dụng, phí mở tài khoản… nếu không sẽ không lấy được khoản vay.

Tổng số tiền chị T. đã chuyển khoản các đối tượng là gần 43 triệu đồng.

Sau khi tiếp nhận đơn trình báo, Công an thị xã Hương Trà nhanh chóng tiến hành xác minh.

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, cơ quan chức năng xác định đối tượng gọi điện cho chị T. đang ở tại Thành phố Hồ Chí Minh.

Tiếp đó, các tổ công tác do Thượng tá Nguyễn Tiến Dũng- Phó trưởng Công an thị xã Hương Trà trực tiếp chỉ đạo đã vào Thành phố Hồ Chí Minh phối hợp với lực lượng công an tại địa phương và các đơn vị nghiệp vụ thuộc Bộ Công an xác định các đối tượng nghi vấn lừa đảo đang ẩn nấp tại căn nhà 4 tầng (số 62, đường 11, khu dân cư Phong Phú, Ấp 5, xã Phong Phú, huyện Bình Chánh, Thành phố Hồ Chí Minh).

Tiến hành kiểm tra, cơ quan công an phát hiện có một nhóm đối tượng đang thực hiện các cuộc gọi để lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trong đó, có 2 đối tượng có liên quan đến hoạt động lừa đảo nạn nhân L.T.T. là Lại Thị Ngọc Trang (31 tuổi) là đối tượng cầm đầu và Nguyễn Văn Trường (20 tuổi), cả 2 cùng trú tại phường Bình Thuận, Quận 7, Thành phố Hồ Chí Minh.

Điều tra khai thác bước đầu cho thấy, đối tượng Trang đã thuê nhà và lập Công ty mang tên Công ty TNHH Kinh doanh đầu tư Hưng Thịnh, sau đó mua sắm các thiết bị, tuyển dụng nhân viên, hướng dẫn phương thức lừa đảo, trả lương, chi hoa hồng và tổ chức hoạt động lừa đảo.

Theo cơ quan điều tra, thủ đoạn lừa đảo của công ty này là mua thông tin của các khách hàng có giá từ 3.000 đến 10.000 đồng, sau đó phân công nhân viên (trong đó có Nguyễn Văn Trường) giả danh cán bộ ngân hàng gọi điện đến khách hàng và giới thiệu các gói vay không cần thế chấp.

Nếu khách hàng đồng ý vay, chúng sẽ yêu cầu khách hàng chụp ảnh CCCD hoặc CMND và hộ khẩu chuyển qua Zalo để làm hồ sơ xét duyệt.

Sau đó, các đối tượng này sẽ gọi lại và thông báo cho khách hàng là hồ sơ đã được duyệt, yêu cầu khách hàng đóng tiền bảo hiểm khoản vay, giải thích khách hàng sẽ được hoàn trả lại tiền khi giải ngân. Vài ngày sau đó, bọn chúng gọi lại thông báo chuẩn bị giải ngân, đề nghị nộp.

Tiếp theo, các đối tượng gọi lại thông báo chuẩn bị giải ngân, đề nghị nộp trước tiền trả góp tháng thứ nhất; nhiều trường hợp chúng gọi lại thông báo hồ sơ trục trặc vướng mắc yêu cầu khách hàng nộp thêm phí hoặc nộp tiền trả góp tháng 2 hoặc gọi xin tiền hỗ trợ làm hồ sơ hoặc các chi phí khác…

Bằng thủ đoạn này, từ tháng 10/2021 đến nay, trung bình mỗi tháng doanh thu của công ty này khoảng 1,2 tỷ đồng.

Tổng số nạn nhân ước tính trên 10.000 người ở tất cả các tỉnh, thành trên cả nước.