Tín dụng đen 'gây bão' tại Đồng bằng sông Cửu Long

Tờ rơi rao cho vay không cần thế chấp ở Cần Thơ.

Những tháng gần đây, ở Cà Mau rộ lên mô hình tín dụng đen do bà Nguyễn Thị Bé Tám (56 tuổi, xã Hưng Mỹ, huyện Cái Nước) cầm đầu về hành vi cho vay nặng lãi và lừa đảo chiếm đoạt tài sản. Hàng trăm gia đình phải điêu đứng vì lãi mẹ đẻ lãi con, không trả nổi cả lãi lẫn vốn đã phải giao tài sản là nhà, đất, xe máy cho chủ nợ gây xôn xao dư luận.

Tình trạng nghiêm trọng đến mức UBND tỉnh Cà Mau họp báo công bố tình hình khẩn cấp và Phó Thủ tướng Chính phủ Nguyễn Xuân Phúc có ý kiến chỉ đạo xử lý dẹp bỏ ngay. Đặc biệt tình trạng này còn xuất hiện ở nhiều tỉnh thành khác ở ĐBSCL.

Trên nhiều đường phố ở Cần Thơ, thật dễ bắt gặp những tờ giấy cho vay nợ dán trên các cột điện, tủ điện “rao” cho vay không cần thế chấp, thủ tục đơn giản, nhanh chóng.

Theo luật sư Hồng Thủy, Văn phòng luật sư Vạn Lý (Cần Thơ) thì thủ đoạn của các đối tượng cho vay này thường dùng hợp đồng giả cách bằng việc vay nhận nợ, nếu không trả được nợ gốc và lãi sẽ chuyển nhượng nhà đất hoặc các tài sản như: ô tô, xe máy. Cách cho vay của các đối tượng là buộc người vay ghi tổng số tiền gốc và lãi, thời gian trả nợ mà không hề ghi lãi suất. Người vay bị ràng buộc vào một hợp đồng chuyển nhượng quyền sử dụng đất. Người vay nợ nếu phát hiện mình bị lừa cũng rất khó lòng tìm được công lý.

Tại An Giang, thời gian gần đây, xuất hiện một nhóm thanh niên tìm đến các chốt giao thông, chợ bình dân, khu dân cư lao động... phát tờ rơi cho vay lãi suất thấp không cần thế chấp có nội dung: “Hỗ trợ vay trả góp không cần thế chấp, chỉ cần giấy chứng minh nhân dân hoặc bằng lái xe, giấy tờ xe, hộ khẩu,... Lãi suất rẻ, thủ tục nhanh gọn. Liên hệ số điện thoại 0902.40.34.76”.

Ngoài ra cũng có tờ rơi khác có “Hỗ trợ tài chính, cho vay đến 80% giá trị tài sản. Cho vay trả góp không cần thế chấp. Gọi ngay số điện thoại 0902.40.34.76”.

Chị Nguyễn Thị Mỹ Linh, ngụ ở phường Mỹ Hòa, TP Long Xuyên mua bán nhỏ ở chợ phường Bình Khánh, TP Long Xuyên đang lúc khó khăn, nhận được tờ rơi với những dòng thông tin cho vay dễ dàng đã nhanh chóng liên hệ qua số điện thoại kể trên.

Chị Linh kể: Khoảng gần nửa tiếng sau, có một thanh niên ăn mặc bảnh bao, nói chuyện lịch sự đến nhà tôi. Sau khi chị yêu cầu cho vay 5 triệu đồng, người thanh niên này nói sẽ hỗ trợ tài chính cho chị với số tiền 5 triệu đồng, mỗi ngày chị góp cho thanh niên này 200.000 đồng, trong thời gian 31 ngày, hàng ngày có người đến nhận hoặc giao tiền tại quán cà phê Thảo Trang, trước chợ Bình Khánh. Dù lãi suất quá cao nhưng vì đang cần tiền, chị nhắm mắt chấp nhận.

Theo lời chị Linh, chị đã vay 5 lần. Những lần đầu trả nợ, lãi đúng hẹn. Tuy nhiên, gần đây, việc mua bán càng khó khăn hơn nên chị Linh không có khả năng trả lãi, nợ gốc đúng hẹn hàng ngày nên các đối tượng cho vay cộng dồn tiền trả góp lên đến hơn 8.000.000 đồng. Nhiều lần không có tiền trả, thanh niên lịch sự ngày nào đã vén tay áo lộ hình xăm dọa: “Chị đừng đùa với chúng tôi nhé. 8 triệu để đổi mạng người hơi rẻ đấy”.

Chị Linh bộc bạch: Sau đó thì họ gọi điện thoại hăm dọa. Họ bảo: “Ông cho mày thời hạn ngày mai đấy nhé. Không thanh toán thì cút khỏi Long Xuyên luôn đi”. Trước lời hăm dọa của các đối tượng trên, tôi ăn ngủ không yên. Cứ hễ nghe tiếng điện thoại reo hoặc xe gắn máy chạy ngoài cửa là tôi cứ nơm nớp lo sợ.

Không chỉ có chị Linh mắc bẫy các đối tượng cho vay nặng lãi. Mới đây, Công an thành phố Long Xuyên cũng nhận được đơn tố cáo của bà Nguyễn Tuyết Minh (SN 1954), chị Nguyễn Thanh Phương (SN 1985, cùng ngụ phường Bình Khánh, TP Long Xuyên), bà Nguyễn Thị Trúc Lan (SN 1966, ngụ phường Bình Khánh, TP.Long Xuyên), chị Nguyễn Thị Vàng (SN 1974, ngụ phường Bình Khánh) cùng hàng trăm người khác tố cáo đường dây cho vay nặng lãi. Hầu hết các trường hợp vay là hộ nghèo, đang bị bệnh tật, cần vốn làm ăn. Các đối tượng cho vay với lãi suất từ 25-35%/tháng, cao gấp 26-46,6 lần so với quy định của ngân hàng.

Công an TP Long Xuyên xác định có hơn 500 nạn nhân của đường dây cho vay nặng lãi và cho vay chui kiểu ghi tổng nợ gốc và lãi cùng với thời gian trả nợ. Tính đến nay, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Long Xuyên khởi tố, bắt giam 9 đối tượng.

Tiến hành khám xét nơi mà bọn chúng thuê một căn nhà tại khóm Trung An, phường Mỹ Thới, TP Long Xuyên, công an thu giữ hàng trăm giấy chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu cùng giấy mượn tiền.

Đựợc biết, trong đường dây cho vay với lãi suất cắt cổ của bà Nguyễn Thị Bé Tám, Chủ tịch UBND tỉnh Cà Mau Nguyễn Tiến Hải đã chỉ đạo Công an tỉnh vào cuộc rà soát, điều tra nắm kỹ từng vụ việc kết hợp với các cơ quan như: Tòa án, Sở Tư pháp, Phòng Công chứng về các hợp đồng chuyển nhượng nhằm hợp thức hóa việc cho vay nặng lãi; các vụ xử tranh chấp tài sản bằng hợp đồng chuyển nhượng có liên quan đến các đối tượng trên để xử lý theo pháp luật.