Trả hồ sơ vụ cựu Phó Giám đốc chi nhánh ngân hàng lừa đảo hơn 2.700 tỷ đồng

Ngày 9/9, TAND TP Hà Nội mở lại phiên tòa xét xử Vũ Thị Thu Nhung (SN 1977), cựu Phó giám đốc một ngân hàng trên địa bàn TP Hà Nội về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định tại Điều 174, khoản 4, điểm a - Bộ luật Hình sự (BLHS) và tội "Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức" theo quy định tại Điều 341, khoản 3 BLHS.

Tuy nhiên, quá trình xét xử, Tòa án đã trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung do xét thấy thiếu chứng cứ có liên quan đến tội phạm mà không thể bổ sung tại phiên tòa và do xét thấy có căn cứ để cho rằng có người khác thực hiện hành vi mà BLHS quy định là tội phạm.

Theo cáo trạng, giai đoạn 2014 - 2022, bị cáo Nhung lợi dụng vị trí làm việc tại ngân hàng, dùng 2 thủ đoạn khác nhau để lừa đảo của khoảng 100 bị hại với tổng số tiền hơn 2.705 tỷ đồng.

Nhung đưa ra thông tin gian dối về việc ngân hàng đang có các chương trình gửi tiền dành cho khách hàng với nhiều ưu đãi và đề nghị những người có nhu cầu tham gia sẽ gửi tiền cho bị cáo.

Bị cáo chịu trách nhiệm chuyển tiền vào tài khoản của nhà băng và gửi lại chứng từ, tiền lãi kèm gốc, tiền chăm sóc khách hàng cho khách hàng.

Ngoài ra, Nhung còn đưa ra thông tin về việc chi nhánh bị cáo làm việc thanh lý bán đấu giá các bất động sản nợ xấu. Nếu ai có nhu cầu đầu tư thì chuyển tiền vào Công ty TNHH tư vấn đầu tư và quản lý tài sản Việt Nam là "công ty sân sau" của nội bộ các lãnh đạo ngân hàng. Trên thực tế, công ty này do Nhung thành lập, nhờ người khác đứng tên để nhận tiền ký quỹ đầu tư mua bán đấu giá tài sản thanh lý nợ xấu.

Thời gian ký quỹ ngắn là 5 ngày, 10, 15 hoặc 25 ngày, khách hàng sẽ nhận lại toàn bộ tiền gốc và được hưởng tiền lợi nhuận chênh lệch từ 10%- 14% số tiền nộp ký quỹ ban đầu.

Bị cáo còn làm giả 57 tài liệu của ngân hàng để các bị hại tin tưởng, tiếp tục chuyển tiền.

Theo cơ quan tố tụng, sau khi nhận tiền của nhiều người, Nhung không thực hiện các cam kết mà "lấy của người sau trả cho người trước", còn lại chi tiêu cá nhân hết. Tổng cộng, Nhung lừa đảo khoảng 100 người, chiếm đoạt tổng số hơn 2.700 tỷ đồng.

Trong đó, cơ quan điều tra xác định được 47 bị hại trong vụ án với số tiền bị lừa là hơn 788 tỷ đồng. Số này, bị cáo Nhung dùng 477 tỷ để trả lãi hoặc lợi nhuận cho bị hại nên còn chiếm đoạt 311 tỷ đồng. Trong số 311 tỷ đồng nói trên, Nhung chỉ trực tiếp lừa đảo 178 tỷ đồng của 21 bị hại. Số tiền còn lại, Nhung lừa đảo thông qua những người trung gian.

Hiện, bị cáo Nhung không có khả năng khắc phục hậu quả.

Trong quá trình xử lý vụ án, cơ quan chức năng sát xác minh một số tài sản liên quan Vũ Thị Thu Nhung. Tuy nhiên, chỉ duy nhất một tài khoản bị phong tỏa, trong có 1,1 tỷ đồng.

Các tài sản khác không thể kê biên để khắc phục hậu quả vì là tài sản đảm bảo cho các khoản vay của bị cáo vì vậy, cơ quan điều tra không có căn cứ để kê biên.