Xét xử đối tượng 'dàn cảnh' làm thẻ tín dụng để lừa đảo chiếm đoạt tài sản

Ngày 6/8, TAND TP Hà Nội đưa ra xét xử bị cáo Phùng Văn Khương (SN 1993, ở Phú Thọ) về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, năm 2019, Nghiêm Văn Dũng (SN 1991, trú tại Nam Từ Liêm, Hà Nội) quen biết chị Nguyễn Thị H. (cộng tác viên một Ngân hàng) thông qua việc làm thẻ tín dụng.

Tháng 5/2020, Dũng góp vốn với chị H. để làm dịch vụ hỗ trợ khách hàng có nhu cầu làm thẻ tín dụng.

Quá trình cộng tác, Dũng biết khách hàng muốn làm thẻ có hạn mức cao thì tài khoản phải phát sinh nhiều giao dịch nhận, chuyển tiền số lượng lớn. Vì vậy, chị H. thường chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng rồi mới mở thẻ tín dụng cho khách hàng.

Dũng cũng phát hiện, khi chị H. chuyển tiền vào tài khoản khách hàng mà khách hàng làm thủ tục đổi sim điện thoại để nhận mã OTP thì chị sẽ bị mất quyền truy cập Internet Banking. Khi đó, khách hàng sẽ rút được tiền.

Sau khi hợp tác làm ăn một thời gian, Dũng và chị H. xảy ra mâu thuẫn nên không hợp tác nữa.

Đến cuối năm 2020, Dũng nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của chị H. nên rủ Phùng Văn Khương tham gia. Khương đóng vai người trung gian, môi giới mở thẻ tín dụng rồi chuyển hồ sơ cho chị H..

Khi chị H. chuyển tiền vào tài khoản của khách hàng để làm thẻ tín dụng có hạn mức cao, Dũng thay đổi sim điện thoại, chiếm quyền truy cập rồi chiếm đoạt số tiền có trong tài khoản.

Với thủ đoạn trên, Dũng và Khương đã chiếm đoạt của chị H. hơn 1,3 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt Dũng sử dụng để mua vàng SJC, USD bằng hình thức chuyển khoản. Sau đó, Dũng đem bán số vàng, tiền USD trên được khoảng hơn 1,2 tỷ đồng, Khương được chia 10 triệu đồng và được Dũng cho vay 850 triệu đồng.

Năm 2023, Nghiêm Văn Dũng bị TAND TP Hà Nội tuyên án tù về tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Khương bỏ trốn khỏi nơi cư trú, đến tháng 2/2024 anh ta bị bắt theo lệnh truy nã.

Ngoài hành vi trên, cơ quan điều tra còn xác định Khương thực hiện hành vi thuê xe ô tô rồi thế chấp, cầm cố cho Dũng để lấy tiền ăn tiêu. Khi đưa xe cho Dũng, Khương nói dối về nguồn gốc của xe, nói dối việc chủ xe đồng ý cho Khương thế chấp và hứa sẽ làm thủ tục sang tên cho Dũng bằng việc ký hợp đồng mua bán xe. Với thủ đoạn trên, từ tháng 4/2021 đến tháng 1/2022, Khương lừa đảo, chiếm đoạt 3 ô tô có tổng trị giá hơn 1,4 tỷ đồng. Bị cáo đã thế chấp 3 ô tô này cho Dũng để vay 780 triệu đồng.

Sau khi xem xét toàn bộ tình tiết vụ án và những diễn biến tại tòa, HĐXX tuyên phạt bị cáo Phùng Văn Khương 13 năm tù về tội "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản" và 8 năm tù tội "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản".

Về trách nhiệm dân sự, chị H. đã được Dũng bồi thường toàn bộ số tiền chiếm đoạt nên không có yêu cầu gì trong vụ án này. Các chủ xe đã nhận lại tài sản nên không có yêu cầu dân sự.

Riêng Nghiêm Văn Dũng yêu cầu bị cáo Phùng Văn Khương trả lại 780 triệu đồng đã vay.