Cảnh báo chiêu trò mượn điện thoại để cài app vay tiền online

Ngày 20/11, Văn phòng Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên cho biết, cơ quan này vừa đã có quyết định khởi tố vụ án "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" để điều tra hành vi của một nhóm nghi phạm sử dụng dữ liệu cá nhân của nhiều sinh viên, người lao động tạo lập hồ sơ vay tiền online.

Đầu tháng 11, Công an tỉnh Thái Nguyên nhận được tin báo tố giác tội phạm của nhiều sinh viên, người lao động. Có người bị báo nợ tới 40 triệu đồng mà bản thân khẳng định chưa vay mượn ở đâu.

Công an tỉnh Thái Nguyên cho hay hàng chục bị hại trong vụ án là sinh viên mới nhập học, người lao động mới đến thành phố tìm việc làm. Tố giác với cơ quan điều tra, các bị hại cho hay khoảng đầu tháng 9, có người phụ nữ hướng dẫn họ cài app Viettel Money để xin voucher giảm giá. Sau khi cài app và đưa điện thoại cho người phụ nữ trên thao tác, họ được trả 100.000 đến 200.000 đồng.

Đến khi bị đòi nợ, họ mới biết mình trở thành con nợ mà bản thân chưa hề vay tiền. Công an phường Tích Lương và Văn phòng Cơ quan cảnh sát điều tra Công an tỉnh Thái Nguyên đã vào cuộc xác minh.

Sau nhiều ngày truy vết, các điều tra viên xác định được số tiền vay từ các hồ sơ tạo lập bằng thông tin cá nhân của các bị hại đều chuyển về một tài khoản.

Các điều tra viên đã xác định được hai nghi phạm là Nguyễn Ngọc Bích Thủy, sinh năm 2005 và chồng là Phan Hoài Nam, sinh năm 1997, trú tại tổ 6, phường Tích Lương (tỉnh Thái Nguyên).

Khám xét chỗ ở của nghi phạm, cơ quan chức năng thu 1 thiết bị GSM có thể lắp đồng thời 32 sim điện thoại, 29 sim điện thoại, 2 khay thẻ sim, gần 20 thẻ ngân hàng, các thiết bị máy tính, điện thoại di động và nhiều giấy tờ, tài liệu liên quan.

Theo kết quả điều tra ban đầu, nhóm đối tượng của Nguyễn Ngọc Bích Thủy đã chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền gần 300 triệu đồng.

Thủ đoạn của hai vợ chồng này là lợi dụng sự chủ quan, thiếu hiểu biết của bị hại, lấy dữ liệu cá nhân (thông tin cá nhân, nhận diện gương mặt, mống mắt...) để tạo lập khoản vay.

Nguyễn Ngọc Bích Thủy mua thiết bị GSM, thu thập các sim điện thoại đã được kích hoạt và mua hàng trăm tài khoản ngân hàng. Sau đó Thủy đến các khu nhà trọ tiếp cận, làm quen với sinh viên, người lao động. Thủy còn trực tiếp cài đặt ứng dụng trên điện thoại của các bị hại, tạo hồ sơ vay thấu chi, quét nhận diện khuôn mặt, lấy mã OTP rồi chuyển cho chồng để chiếm quyền sử dụng tài khoản.

Số tiền giải ngân từ các hồ sơ vay online, Thủy, Nam chuyển đến nhiều tài khoản khác nhau, xóa lịch sử giao dịch hoặc gỡ luôn ứng dụng trên điện thoại của bị hại. Cơ quan công an đang tiếp tục củng cố tài liệu, làm rõ hành vi mua bán hàng trăm tài khoản ngân hàng của đối tượng Nguyễn Ngọc Bích Thủy và đồng bọn.

Để phòng ngừa hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản này, cơ quan Công an đề nghị công dân tuyệt đối không đưa điện thoại của mình cho người khác để mở các tài khoản, ứng dụng vay tiền online hoặc làm sạch các dữ liệu thông tin khác, dẫn đến các đối tượng có cơ hội chiếm quyền sử dụng tài khoản thực hiện hành vi phạm tội; khi bản thân hoặc biết có người quen bị đe dọa, đòi nợ những khoản tiền mà mình không biết, không được sử dụng thì báo ngay cho cơ quan Công an để xác minh, xử lý; chủ động tố giác tội phạm, tích cực tuyên truyền trong cộng đồng dân cư, trường học để tránh những hậu quả đáng tiếc có thể xảy ra.