Cảnh giác trước mồi nhử lợi nhuận

Điều tra ban đầu được biết, Lê Thị Lan (làm nghề buôn bán gỗ) quen biết với ông N.L. (SN 1959, ở xã Bình Trung, huyện Bình Sơn) làm nghề thợ mộc và mua gỗ.

Khoảng tháng 10/2020, bà Lan nhiều lần điện thoại cho ông N.L. nói rằng mình đi buôn gỗ đã mua được một cục trầm nặng khoảng 7kg của người dân tại huyện Ba Tơ và đã bán cục trầm này cho một công ty nước ngoài với giá 1 tỷ USD. Tiền bán trầm đã được bên mua chuyển về một ngân hàng quốc tế ở Việt Nam.

Sau đó, bà Lan nói với ông N.L. là cần phải có số tiền 3 tỷ đồng để đóng thuế và bồi dưỡng nhân viên ngân hàng thì mới được giải ngân 1 tỷ USD bán cục trầm. Bà Lan hứa sẽ cho ông N.L. số tiền 1.000 tỷ đồng để ông N.L. xây nhà thờ tổ và được “đổi đời sung sướng”. Từ đó, sau nhiều lần đưa tiền cho bà Lan để làm thủ tục với ngân hàng, ông N.L. đã trở thành “con nợ” của nhiều cá nhân và tổ chức tín dụng. Tổng số tiền mà ông N.L. bị lừa gần 1,4 tỷ đồng.

Đây là vụ lừa rất điển hình, mồi nhử rất “ngon”, đã đánh vào lòng tham và sự thiếu hiểu biết của nạn nhân. Trước nay, việc lừa đảo kiều này là khá phổ biến. Không ít người đã vào tròng khi kẻ lừa đảo cho rằng mình có đồng đen khối lượng lớn, chưa tiêu thụ được, cần một số tiền “thế chân”. Lại có kẻ mang cả biệt thự của người khác ra nói là của mình, “vay nóng” vài trăm triệu đồng trong khi chờ bán được. Sau đó sẽ trả lãi cho “khổ chủ” gấp 10 lần lãi suất ngân hàng chỉ trong vòng 1 tháng. Đều là những chiêu “bán vịt giời” cả nhưng kẻ lừa đảo nói như rót mật vào tai, lại đeo bám quyết liệt làm cho con mồi rất khó thoát.

Thiếu hiểu biết và lòng tham chính là chỗ hở để kẻ lừa đảo nhắm tới.

Gần đây lại xuất hiện thêm hình thức lừa đảo qua mạng internet, điện thoại di động, khiến nhiều người nhẹ dạ cả tin mất sạch tiền. Các chiêu lừa thường là: Giả danh cơ quan pháp luật yêu cầu nạn nhân chuyển khoản tiền vào số tài khoản do đối tượng cung cấp để điểu tra phục vụ. Giả danh nhân viên ngân hàng hướng dẫn cung cấp phần mềm rồi lấy thông tin và chiếm đoạt tiền trong tài khoản của nạn nhân. Lừa đảo trúng thưởng (gọi điện thông báo trúng thưởng và yêu cầu đóng phí để nhận thưởng rồi chiếm đoạt tiền). Chuyển tiền làm từ thiện (lừa gửi tiền về làm từ thiện sẽ được hưởng 30-40%, sau đó giả làm hải quan yêu cầu đóng phí). Chiếm quyền đăng nhập vào tài khoản facebook, zalo...., nhắn tin cho bạn bè người thân hỏi mượn tiền. Giả danh nhân viên y tế gọi điện thoại thông báo người thân đang nằm viện cấp cứu trong bệnh viện, yêu cầu chuyển tiền ngay để mổ gấp. Tìm người làm việc ở nhà: Quảng cáo lợi nhuận thu hút người chơi, khi nạp số tiền lớn vào sàn thì sàn sập, không rút được tiền…

Đáng chú ý, gần đây còn xuất hiện việc giả chuyển tiền nhầm để ép vay. Cụ thể là chuyển tiền vào tài khoản nạn nhân, sau một thời gian thì yêu cầu trả tiền như một khoản vay và đóng lãi.

Với rất nhiều thủ đoạn lừa đảo như vậy, không cách nào hơn là phải rất cảnh giác. Phải tìm hiểu thật cụ thể, và phải biết kìm nén lòng tham. Vì thực ra, ở đời không ai cho không mình tiền cả!