Mở rộng điều tra hacker tại TP HCM xâm nhập hệ thống ngân hàng chiếm đoạt gần 10 tỷ đồng

T.Lữ• 02/07/2023 11:37

Sau khi khởi tố vụ án, khởi tố bị can một nam thanh niên tại quận Tân Bình, TP HCM có hành vi "Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản", Công an TP HCM đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ việc nhằm làm rõ, xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.

Theo đó, nhận tin báo tố giác tội phạm từ một ngân hàng lớn trên địa bàn TP HCM về việc một khách hàng cá nhân đã đăng nhập vào hệ thống ngân hàng, có hành vi xâm nhập trái phép vào hệ thống thông tin tài chính, ngân hàng để thực hiện hành vi chiếm đoạt số tiền lớn.

Thời gian gần đây, Công an TP HCM liên tục cảnh báo tội phạm lừa đảo, sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản

Ngay sau đó, Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT) Công an TP HCM đã lệnh khám xét khẩn cấp nhà của đối tượng Dương Minh Tâm (SN 1996, ngụ phường 4, quận Tân Bình) và thực hiện bắt khẩn cấp đối tượng này.

Quá trình điều tra ban đầu xác định, ngày 23/11/2022 Dương Minh Tâm mở tài khoản thanh toán tại ngân hàng với số tài khoản 09612... Ngày 23/5, đối tượng có lịch sử đăng ký tài khoản qua ứng dụng của ngân hàng này trên điện thoại di động đối với tài khoản số 09612...Đối tượng có hành vi cài đặt trên điện thoại, xác thực thông qua phương thức eKYC (hình thức định danh và xác thực khách hàng).

Hạn mức thanh toán qua ứng dụng điện tử của ngân hàng chỉ áp dụng đối với giao dịch không quá 100 triệu đồng/ngày. Sau đó, Tâm tiếp tục mở một sổ tiết kiệm online trên ứng dụng với giá trị 1 triệu đồng. Theo quy định của ngân hàng, Tâm được cầm cố sổ tiết kiệm để vay online trên ứng dụng, số tiền tối đa 85%/giá trị của sổ tiết kiệm được cầm cố nhưng không vượt quá 2 tỷ đồng/lượt vay.

Theo điều tra ban đầu, Dương Minh Tâm có hành vi can thiệp trái phép vào hệ thống thông tin tài chính của ngân hàng, chỉnh sửa mã lệnh tài sản cầm cố là sổ tiết kiệm trị giá 1 triệu đồng thành trên 51,244 tỷ đồng. Sau đó, từ ngày 23/5 đến ngày 9/6, Tâm đã 7 lần thực hiện việc rút tiền từ hệ thống ngân hàng trên và chuyển về tài khoản 09612... của mình với tổng số tiền trên 10 tỷ 500 triệu đồng.

Sau đó, Tâm có chuyển trả ngược hơn 500 triệu đồng nhưng 6,5 tỷ đồng được Tâm rút ra tiêu xài (6,5 tỷ đồng); khoảng 3,5 tỷ đồng Tâm chưa kịp rút thì bị ngân hàng phát hiện, phong tỏa tài khoản, đồng thời trình báo Công an TP HCM.

Tại cơ quan điều tra, Dương Minh Tâm đã khai nhận hành vi hành vi phạm tội và nhận thức được hành vi vi phạm pháp luật và có đơn xin được phép khắc phục hậu quả từ nguồn tiền vay mượn của gia đình.

Hiện vụ việc vẫn đang được Cơ quan Công an TP HCM tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ xử lý nghiêm theo quy định của pháp luật.