Nhức nhối biến tướng tín dụng đen

Nhắm vào người nghèo

Mới đây, Công an phường Bình Trưng Tây (TP Thủ Đức) đã mời 2 đối tượng Mạc Vũ Hoàng Phúc (18 tuổi) và Trần Linh Thiện (19 tuổi, cùng trú tỉnh Đồng Nai) về trụ sở để làm việc liên quan đến hành vi dán tờ rơi vào các cột điện, cổng công sở. Tại cơ quan công an, Phúc và Thiện khai nhận được một đối tượng (không rõ lai lịch) hoạt động cho vay tín dụng đen thuê rải tờ rơi với tiền công là 150.000 đồng/ngày.

Để truy tận gốc của đối tượng cho vay nặng lãi, hiện Công an TP Thủ Đức phối hợp với Công an phường Bình Trưng Tây đang tiếp tục mở rộng điều tra.

Công an TPHCM cũng đã theo dõi, tổ chức bắt quả tang các “ổ nhóm” dán tờ rơi với mục đích khủng bố, đe dọa tinh thần của các “con nợ”. Khi lần theo các thông tin từ tờ rơi “Hỗ trợ vay vốn tiêu dùng - Thủ tục nhanh gọn”, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TPHCM đã phá 1 đường dây cho vay nặng lãi hoạt động có tổ chức, tạm giữ hình sự đối với Trương Ngọc Tính (31 tuổi, trú quận 6, TPHCM) cùng 8 đối tượng để điều tra, xử lý về hành vi “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Tại cơ quan điều tra, Tính khai nhận băng nhóm do Tính cầm đầu nhắm đến đối tượng là những người nghèo, sinh viên, công nhân, người lao động… Tính cho rằng, đây là những “con nợ” có nhu cầu cao để “vay nóng” kèm theo việc sẵn sàng chịu mức lãi suất cao khi đã lâm vào bí bách hoặc “nợ xấu” ngân hàng. Thủ đoạn tổ chức cho vay từ 10 triệu đồng/khách hàng nhưng tính lãi suất “cắt cổ” lên đến 40%/tháng. Nếu sau thời gian các “con nợ” mất khả năng trả nợ hoặc có ý định trốn tránh thanh toán, băng nhóm của Tính sẽ cho người in các tờ rơi với nội dung bêu xấu, khủng bố “con nợ” tại khu dân cư sinh sống hoặc nơi làm việc.

Theo Công an TPHCM, chỉ trong 3 tháng đầu năm nay, Công an TP Thủ Đức và các quận, huyện vào cuộc triệt phá hàng chục vụ cho vay nặng lãi, trong đó riêng tháng 3/2023 đã khởi tố 22 bị can là giám đốc, quản lý, nhân viên,... về tội “cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Ngoài ra, Công an TPHCM và Công an quận Bình Thạnh cũng đang phối hợp điều tra mở rộng về hành vi cho vay nặng lãi của nhóm 6 công ty có hoạt động “biến tướng” tín dụng đen trên địa bàn. Điều đáng nói, các con nợ/khách hàng các băng nhóm hoạt động tội phạm tín dụng đen nhắm đến đều là người nghèo, công nhân, người lao động, sinh viên ngoại tỉnh thuê trọ ở TPHCM,…

Truy tận “hang ổ” tín dụng đen

Theo Công an quận Bình Thạnh, qua nắm bắt tin báo tội phạm, đơn cầu cứu của 42 nạn nhân là người vay, trong đó thống kê có 247 giao dịch đã hoàn tất thủ tục về mặt dân sự. Khi khám xét tại các địa chỉ được cung cấp, Công an quận Bình Thạnh phát hiện, thực chất các công ty có hoạt động biến tướng tín dụng đen thực hiện các hoạt động cho vay tiêu dùng trái quy định qua tờ rơi rải ở các khu dân cư và cả trên nền tảng trực tuyến. Đáng chú ý, các hoạt động cho vay nặng lãi được tổ chức theo băng nhóm và phân công vai trò cụ thể đối với từng đối tượng là giám đốc, trưởng phòng, trưởng nhóm, nhân viên của các công ty từ khâu đăng quảng cáo tìm người vay; tư vấn, hướng dẫn cho đến duyệt vay, thu hồi nợ,... Do đó, phải mất nhiều thời gian để công an nắm bắt và quyết định “bung lưới” bắt gọn các băng nhóm hoạt động tín dụng đen trên địa bàn.

Để ngăn chặn tận gốc hoạt động tội phạm tín dụng đen, Công an TPHCM cho biết, không chỉ riêng lực lượng công an TP Thủ Đức và Công an các quận, huyện trên địa bàn TPHCM mà vai trò của chính quyền, MTTQ và các đoàn thể chính trị - xã hội cũng rất quan trọng để tăng cường cảnh giác, cũng như nâng cao nhận thức của người dân về tội phạm trong lĩnh vực này.

Theo ông Nguyễn Lê Hiệp - Chủ tịch UBND phường Hiệp Phú (Thủ Đức), địa phương đã huy động các ban, ngành liên quan vào cuộc, trong đó UBND phường trực tiếp chỉ đạo nhiều biện pháp và kế hoạch để hạn chế cũng như phòng, chống các loại tội phạm ngay từ lúc manh nha hoạt động ở địa bàn. Phường ra quân tổng tuyên truyền và tổ chức tháo gỡ các bảng quảng cáo, tờ rơi liên quan đến vấn đề tín dụng đen. Song song đó là tuyên truyền sâu rộng cho người dân đối với những vấn đề rủi ro tiền bạc, tính mạng, tài sản liên quan đến tội phạm cho vay nặng lãi để cảnh giác, phòng tránh.

Trước tình trạng hoạt động biến tướng tín dụng đen, Ban chỉ đạo 138 TPHCM đã đề nghị Ủy ban MTTQ TPHCM cùng các đoàn thể, tổ chức phát động phong trào, huy động đoàn viên, hội viên, thanh niên phối hợp với lực lượng chức năng ra quân tháo gỡ bảng hiệu, tẩy xóa tờ rơi, quảng cáo... trong đó có các quảng cáo liên quan đến tín dụng đen. Sau đó, tập hợp các số điện thoại, địa chỉ, thông tin được các đối tượng cung cấp trên các tờ rơi để phối hợp cùng Công an TPHCM vào cuộc điều tra, xử lý, truy quét tận gốc tội phạm.