Khám xét trụ sở F88 tại TP HCM: Điểm lại loạt 'ồn ào' của 'ông lớn' cầm đồ

Khám xét trụ sở F88 tại TP HCM

Ngày 6/3, Công an quận Gò Vấp phối hợp với Cục Cảnh sát Hình sự (Bộ Công an), Công an TP HCM và các lực lượng liên quan phong tỏa tòa nhà trên đường Nguyễn Oanh (phường 17, quận Gò Vấp), tiến hành khám xét tầng 7, 8 là trụ sở chính Công ty CP Kinh doanh F88.

Việc khám xét để phục vụ công tác điều tra về các hoạt động cho vay và cưỡng đoạt tài sản tại công ty này.

Được biết, Công ty F88 có trụ sở chính trên đường Nguyễn Trãi (phường Thanh Xuân Trung, quận Thanh Xuân, TP Hà Nội), hoạt động trong lĩnh vực cho vay, cầm cố tài sản.

Thành lập từ năm 2013, F88 được giới thiệu là đơn vị cung cấp dịch vụ tài chính cá nhân, cầm đồ... với 830 chi nhánh trên toàn quốc.

Các sản phẩm bao gồm: vay thế chấp xe máy, ô tô, đăng ký xe máy, đăng ký xe ô tô, điện thoại, laptop, trang sức... Công ty cũng đã mở rộng danh mục sản phẩm bảo hiểm nhân thọ cho khách hàng, liên kết cùng với Mirae Asset Prévoir.

Mới đây, đầu tháng 3/2023, hệ thống này vừa được Quỹ đầu tư Vietnam-Oman Investment Fund (VOI) và Mekong Capital Fund IV rót 50 triệu USD.

Ông Phùng Anh Tuấn (sinh năm 1984 tại Phú Thọ) là Chủ tịch HĐQT kiêm Tổng giám đốc F88. Ông Tuấn thường được mọi người gọi với biệt danh Tuấn Pat.

"Đẻ" ra hàng loạt loại phí

Mặc dù là "ông lớn" cầm đồ nhưng F88 lại không ít lần vướng lùm xùm liên quan đến hoạt động cho vay tín dụng, dịch vụ tài chính cá nhân,...

Đầu tháng 2/2023, trong đợt cao điểm phòng ngừa, đấu tranh với tội phạm liên quan đến hoạt động tín dụng đen, hụi, họ, biêu, phường, Công an TP Thanh Hóa đã kiểm tra hành chính 7 chi nhánh, cơ sở kinh doanh cầm đồ F88 trên địa bàn.

Qua kiểm tra, công an phát hiện, lập biên bản vi phạm hành chính đối với các điểm kinh doanh cầm đồ của chi nhánh Công ty cổ phần kinh doanh F88 tại các phường Tân Sơn, Điện Biên, Ba Đình, Quảng Tâm, Đông Sơn, Đông Thọ ở TP Thanh Hóa.

Theo Công an Thanh Hóa, các điểm cầm đồ của F88 ở địa phương này tuy lãi suất cầm cố và cho vay đều nằm trong hạn mức quy định, nhưng khi làm thủ tục cho vay, những cơ sở này yêu cầu khách hàng nộp thêm hàng loạt khoản phí như: Thẩm định điều kiện cho vay (1,4%/tháng), quản lý tài sản cầm cố (2-3%/tháng nếu để tài sản tại nơi cầm cố, 5%/tháng đối với người có nhu cầu mượn lại tài sản), đăng ký dịch vụ bảo hiểm kèm theo…

Căn cứ các biên bản vi phạm hành chính do công an lập, UBND TP Thanh Hóa đã ra nhiều quyết định xử phạt hành chính với các điểm kinh doanh F88 nêu trên với tổng số tiền 108 triệu đồng.

Sắp đáo hạn 7 lô trái phiếu gần 1.000 tỷ đồng

Trong năm 2023, F88 đang có dư nợ 7 lô trái phiếu sắp đáo hạn với tổng mệnh giá là 970,9 tỷ đồng, lãi suất từ 11-12%/năm, tập trung chủ yếu trong quý II và quý III/2023.

Cụ thể, lô trái phiếu mã F88CH2123010 với mệnh giá 100 tỷ đồng (đáo hạn tháng 4/2023); đáo hạn tổng 400 tỷ đồng trái phiếu mã F88CH2223006 và mã F88CH2123011 (tháng 5/2023); đáo hạn 250 tỷ đồng trái phiếu mã F88CH2123012 (tháng 6); đáo hạn mã trái phiếu F88CH2223009 với mệnh giá 100 tỷ đồng (tháng 7); đáo hạn tổng 120,9 tỷ đồng trái phiếu mã F88CH2223005 và F88CH2223008 (tháng 9).