Có hay không việc thất thoát 60 tỷ đồng?

Ông Nguyễn Huỳnh Đạt Nhân, GĐ Cty TNHH MTV Nông thủy sản Tây Nam. nguồn: dantri.com.vn.

Giữa tháng 10/2016, Công an Cần Thơ đã họp báo khẳng định việc bắt giam những người nói trên là có cơ sở pháp lý và kiến nghị Viện Kiểm sát ký gia hạn thêm 4 tháng để phục vụ điều tra.

Theo cơ quan điều tra: Khoản vay 289 tỷ đồng của Cty Tây Nam do ông Nhân làm Giám đốc đã sử dụng không đúng mục đích theo hợp đồng vay vốn của Agribank Cần Thơ và không thuộc đối tượng được vay ưu đãi theo QĐ số 63 ngày 15/10/2010 của Chính phủ.

Cũng theo cơ quan điều tra, trong quá trình điều tra khám xét, cơ quan điều tra thu giữ nhiều tài liệu chứng cứ và cả trang phục của lực lượng an ninh nhân dân…

Cơ quan điều tra cho rằng để thực hiện hành vi che giấu lừa đảo chiếm đoạt tài sản, Nhân còn thành lập 7 công ty khác và thuê người làm giám đốc và chỉ đạo các công ty này nâng khống tài sản để thế chấp vay tiền ngân hàng.

Trong khi đó, theo tài liệu thì vào năm 2011, thực hiện chủ trương kêu gọi đầu tư của tỉnh Hậu Giang, Cty Tây Nam triển khai Dự án cụm công nghiệp chế biến nông thủy sản Tây Nam nhằm tiêu thụ sản phẩm lúa gạo và thủy sản trên địa bàn tỉnh Hậu Giang và một số tỉnh lân cận và giảm tổn thất sau thu hoạch đối với nông sản, thủy sản.

UBND tỉnh Hậu Giang cấp giấy chứng nhận đầu tư lần đầu vào ngày 1/6/2011. Ngày 2/11/2011, UBND tỉnh Hậu Giang cấp giấy chứng nhận ưu đãi đầu tư vào nông nghiệp, nông thôn trên diện tích khoảng 45 ha tại xã Tân Tiến, thành phố Vị Thanh, với tổng vốn đầu tư của Dự án là 690 tỷ đồng, sử dụng khỏang 3.000 lao động.

Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam căn cứ vào báo cáo thẩm định dự án và các tờ trình của NH No Cần Thơ, UBND tỉnh Hậu Giang, đã phê duyệt cho vay 289 tỷ đồng có bảo đảm bằng tài sản, thời hạn cho vay 120 tháng trong đó thời gian ân hạn là 12 tháng. Agribank Cần Thơ ký hợp đồng tín dụng cho vay ưu đãi, giải ngân 11 lần số tiền là 289 tỷ đồng. Cty Tây Nam có tài sản đảm bảo được định giá 523 tỷ đồng.

Trong tài sản đảm bảo có một siêu thị ở TP Cần Thơ, cao 4 tầng, diện tích đất gần 3.000 m2 tại số 51 Nguyễn Trãi (Ninh Kiều) được Cty TNHH Thẩm định giá Hoàng Quân định giá hơn 360 tỷ đồng. Cty TNHH Thẩm định giá Độc Lập định giá hơn 305 tỷ đồng. Tuy nhiên, dự án triển khai không đúng cam kết vì nhiều lý do trong đó có cả việc sử dụng vốn vay sai mục đích.

Do vậy, ngày 1/8/2014, Agribank Cần Thơ đã chuyển tiền vay ưu đãi 0% sang có lãi suất. Số tiền lãi tính đến lúc đó là 59 tỷ 474.197.323 đồng, Cty Tây Nam cam kết trả. Tính đến 30/6/2016, Cty Tây Nam còn dư nợ gốc Agribank Cần Thơ 258 tỷ đồng. Theo báo cáo của Agribank Cần Thơ, thì khoản vay chưa đến hạn trả nợ.

Cơ quan An ninh điều tra xác định, khoản lãi hơn 59 tỷ đồng là thiệt hại, cấu thành tội “lừa đảo chiếm đoạt tài sản” của ông Nhân. Việc giải ngân 289 tỷ đồng thông qua tổng thầu là liên danh Cty TNHH Tân Tiến, Cty Cổ phần QBI và TNHH MTV Kỹ nghệ lạnh Á Châu. Liên danh này chưa chứng minh được 68 tỷ đồng sử dụng vào mục đích gì, nên chủ doanh nghiệp cũng bị khởi tố hành vi “lừa đảo”.

Sau khi ông Nhân bị bắt, Agribank rà soát lại qui trình cho vay. Ngày 1/7/2016, Chủ tịch Hội đồng Thành viên Agribank Trịnh Ngọc Khánh ký công văn số 653/HĐTV-KHL gửi lãnh đạo TP Cần Thơ, cho rằng khoản lãi hơn 59 tỷ đồng chưa thiệt hại. Cty Tây Nam còn nợ gốc chưa đến hạn trả; Bộ Tài chính cũng chưa cấp bù lãi suất cho Agribank và Cty Tây Nam đang cam kết trả.

Có nghi vấn việc định giá không chính xác vì Cty Tây Nam mua đấu giá trước đó chưa lâu, chỉ 104 tỷ đồng, Công an Cần Thơ đang trưng cầu Sở Tài chính tổ chức giám định lại.

Liên quan đến vụ việc này, Công ty Luật TNHH Hà Sơn (Công ty Luật Hà Sơn) và Văn phòng Luật sư Trung Hòa có văn bản kiến nghị, khẳng định các bị can có dấu hiệu bị khởi tố, bắt giam oan.

Chứng cứ để các luật sư đưa ra nhận định như trên, dựa vào các tài liệu có trong hồ sơ: Hợp đồng tín dụng số 01-/HĐT.TN ngày 2/1/2012, số tiền vay 289 tỷ đồng, với lãi suất tại thời điểm kí hợp đồng là 19,5%/năm, các điều kiện giải ngân được quy định rất rõ ràng, trong đó yêu cầu bên vay phải thực hiện rút vốn đúng tiến độ, xuất trình đầy đủ và hợp lệ các chứng từ của các hạng mục... thủ tục giải ngân, quy định mỗi lần nhận tiền vay, bên vay phải kí giấy nhận nợ, kèm theo các chứng từ, tài liệu chứng minh mục đích vay là đầu tư xây dựng nhà máy chế biến nông, thủy sản Tây Nam…; Hợp đồng thế chấp số 01-TN/2012 ngày 25/2/2012, Công ty Tây Nam ký với Agribank Cần Thơ, tài sản thế chấp là nhà, đất siêu thị Citymart diện tích gần 3.000 m2, tọa lạc tại trung tâm TP Cần Thơ, được thẩm định tổng giá trị 360 tỷ đồng, sau đó ngân hàng định giá lại còn hơn 333 tỷ đồng, lớn hơn tổng giá trị hợp đồng tín dụng.

Trong quá trình xây dựng, Dự án phát hiện một số vị trí vướng túi bùn lỏng của vùng đất Hậu Giang, nên phải điều chỉnh thiết kế, khiến tiến độ bị chậm hơn 1 năm. Đồng thời, Cty Tây Nam chưa cung cấp đủ hồ sơ kiểm toán, quyết toán khối lượng công trình nên Agribank Cần Thơ đã chuyển toàn bộ khoản vay của Cty Tây Nam sang khoản vay thông thường với số tiền lãi là 59.475.197.323 đồng, theo quy định tại Thông tư 65/2011/TT-BTC và có sự thỏa thuận, thống nhất giữa hai bên.

Liên quan đến vụ việc này, ngày 14/9/2016, Văn phòng Chính phủ có Văn bản số 7689/VPCP-V.I gửi UBND thành phố Cần Thơ nội dung yêu cầu UBND thành phố Cần Thơ kiểm tra, xử lí theo quy định của pháp luật