Cho vay lãi suất 'trên trời', một phụ nữ bị khởi tố

Cẩm Kỳ• 14/06/2023 11:03

Muốn thu lợi bất chính, Võ Thị Anh đã cho một số người dân vay tiền theo hình thức lãi nặng.

Ngày 14/6, nguồn tin từ VKSND huyện Hương Sơn (Hà Tĩnh), đơn vị vừa phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh tạm giam đối với Võ Thị Anh (29 tuổi, xã Sơn Trung, huyện Hương Sơn) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”.

Theo tài liệu điều tra, do muốn thu lợi bất chính nên tháng 1/2023, Võ Thị Anh đã cho chị Ngô Thị Diệu Linh (27 tuổi, trú tại thôn Long Đình, xã Sơn Trung) vay 45.000.000 đồng với lãi suất 5.700.000 đồng/45.000.000 đồng/tháng tương đương với lãi suất 152%/năm, đến nay chưa trả tiền gốc.

Số tiền lãi Võ Thị Anh đã nhận được là 28.500.000 đồng. Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 24.579.452 đồng.

Sau đó, ngày 5/5, Võ Thị Anh tiếp tục cho chị Linh vay 30.000.000 đồng. Do ban đầu, Anh và chị Linh thống nhất lãi 5.000.000 đồng/30.000.000 đồng/ngày, thời hạn vay là 1 ngày, nhưng chị Linh không thực hiện trả tiền lãi và gốc đúng hẹn nên Anh và chị Linh thống nhất với nhau trả dần số tiền lãi và gốc, không thống nhất cụ thể lãi suất.

Do đó, lãi suất được tính theo tiền lãi mà Anh đã nhận và nhằm nhận được của chị Linh trong thời gian từ ngày 5/5 (ngày vay) đến ngày 23/7 (ngày phải thanh toán xong hợp đồng).

Số tiền lãi Anh đã nhận được là 35.000.000 đồng và số tiền lãi Anh nhằm nhận được là 40.000.000 đồng. Lãi suất Anh cho chị Linh vay là 1.140,625%/năm.

Cơ quan chức năng xác định số tiền Anh thu lợi bất chính là 34.424.658 đồng.

Ngoài ra, ngày 23/5, Võ Thị Anh cho bà Nguyễn Thị Thanh Hòa (61 tuổi, trú tại xã Sơn Phú, huyện Hương Sơn) vay 20.000.000 đồng với lãi suất 5.000 đồng/1.000.000 đồng/ngày tương đương với lãi suất 182,5%/năm.

Đến ngày 2/6, bà Hòa đã trả cho Anh 10.000.000 đồng tiền gốc và 500.000 đồng tiền lãi của 10.000.000 đồng tiền gốc này. Số tiền Anh thu lợi bất chính là 439.726 đồng.

Sau khi củng cố hồ sơ, cơ quan chức năng xác định Võ Thị Anh đã cho vay 3 hợp đồng với lãi suất của mỗi hợp đồng quá 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật dân sự và số tiền Anh thu lợi bất chính là 59.443.836 đồng.

Hành vi của Võ Thị Anh đã đủ yếu tố cấu thành tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” được quy định tại khoản 1 Điều 201 Bộ luật hình sự.