Pháp luật

Đường dây cho vay nặng lãi xuyên quốc gia bị xóa sổ

Xuân Thủy • 16/12/2023 09:16

Các nghi can ở Lào Cai, Hà Nội, Đà Nẵng, TP HCM cho 100.000 lượt người vay tổng số tiền 400 tỷ đồng với lãi suất gần 350%/năm, thu lợi 120 tỷ đồng, bị công an bắt giữ.

Theo nguồn tin từ Công an tỉnh Lào Cai, công an tỉnh này phối hợp các cục nghiệp vụ Bộ Công an triệt phá đường dây cho vay nặng lãi hoạt động ở nhiều tỉnh, thành bằng hình thức cho vay qua tài khoản iCloud trên điện thoại di động.

Trước đó, Công an Lào Cai phát hiện nhiều group, tài khoản cá nhân trên mạng xã hội Facebook ở một số tỉnh, thành phố thường xuyên đăng bài quảng cáo vay tiền qua tài khoản iCloud.

Công an khám xét một địa điểm tại Đà Nẵng. Ảnh: CACC.

Cơ quan chức năng xác định đây là đường dây cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự với phương thức, thủ đoạn hoạt động mới, quy mô lớn, hoạt động ở hầu hết các tỉnh, thành phố trong cả nước, đặc biệt tại các thành phố lớn như Hà Nội, TPHCM, Đà Nẵng...

Ngày 25/9, Giám đốc Công an tỉnh Lào Cai chỉ đạo xác lập chuyên án để huy động lực lượng, phương tiện tập trung triển khai các biện pháp nghiệp vụ xác minh, điều tra.

Ban chuyên án xác định 3 nhóm đối tượng tại Hà Nội, Đà Nẵng, TPHCM cầm đầu, điều hành toàn bộ đường dây, hàng trăm cộng tác viên, "chân rết" thực hiện nhiệm vụ quảng cáo, tìm kiếm người vay. Khi giới thiệu vay tiền thành công, các cộng tác viên được hưởng 15 - 20% số tiền vay.

Thực hiện chỉ đạo của lãnh đạo Bộ Công an, ngày 14/12, Công an Lào Cai chủ trì phối hợp với các cục nghiệp vụ Bộ Công an, Công an Hà Nội, Đà Nẵng, TP HCM thành lập 5 tổ công tác đồng loạt khám xét 6 địa điểm, bắt giữ 41 nghi can (1 tại Lào Cai, 14 tại Hà Nội, 22 tại Đà Nẵng, 4 tại TP HCM). Vật chứng thu giữ là 42 máy tính, 65 điện thoại di động, 2 ô tô và nhiều công cụ, phương tiện khác. Công an phong tỏa 23 tài khoản ngân hàng liên quan đến hoạt động phạm tội.

Các nghi can đã khai nhận hành vi cho vay nặng lãi. Họ sử dụng khoảng 400 tỷ đồng cho 100.000 lượt người vay, mức lãi suất cao nhất là 9.700 đồng/1 triệu đồng/ngày, tương đương 349,8%/năm, thu lợi khoảng 120 tỷ đồng.

Theo Bộ luật Hình sự năm 2015, tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự là cho vay với lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất cao nhất quy định trong Bộ luật Dân sự. Mức lãi suất cao nhất theo Điều 468 Bộ luật Dân sự năm 2015 “không được vượt quá 20%/năm”.