Yêu cầu siết chặt hoạt động đại lý thu đổi ngoại tệ

Cụ thể, NHNN yêu cầu các ngân hàng thương mại thực hiện kiểm tra định kỳ hoặc đột xuất đối với các đại lý thu đổi nhằm đảm bảo hoạt động an toàn, hiệu quả. Nếu phát hiện dấu hiệu vi phạm, ngân hàng cần căn cứ vào tính chất và mức độ để áp dụng các biện pháp xử lý phù hợp. Ngoài ra, các đại lý thu đổi được ủy quyền bắt buộc phải treo bảng hiệu tại quầy giao dịch, ghi rõ tên ngân hàng ủy quyền và tên đại lý nhằm tăng tính minh bạch.

Theo quy định hiện hành, các đại lý thu đổi ngoại tệ chỉ được phép mua ngoại tệ tiền mặt từ cá nhân và bán lại cho tổ chức tín dụng đã ủy quyền. Hoạt động bán ngoại tệ tiền mặt cho người dân là không được phép, ngoại trừ các đại lý thu đổi đặt tại khu cách ly tại cửa khẩu quốc tế, với điều kiện người mua là người mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh.

NHNN khu vực 2 cũng nhấn mạnh việc nghiêm cấm các hành vi mua bán ngoại tệ trái phép, phù hợp với chủ trương chống đô la hóa trong nền kinh tế của Chính phủ và Ngân hàng Nhà nước.

Theo một số chuyên gia kinh tế, việc siết chặt hoạt động thu đổi ngoại tệ sẽ góp phần giữ ổn định tỷ giá, củng cố niềm tin vào đồng nội tệ và tạo môi trường cạnh tranh lành mạnh cho thị trường ngoại hối. Tuy nhiên, thực tế cho thấy việc mua ngoại tệ tại các ngân hàng vẫn còn khó khăn đối với một bộ phận người dân nên khó tránh khỏi tình trạng nhiều người tìm đến thị trường tự do để thực hiện giao dịch. Hoạt động này tiềm ẩn rủi ro và có thể làm suy yếu hiệu quả chính sách quản lý tiền tệ nên cần được tăng cường tuyên truyền để nâng cao nhận thức cho người dân.

Hiện Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng. Trong đó, đáng chú ý là đề xuất mức phạt lên tới 80–100 triệu đồng đối với hành vi cá nhân mua bán ngoại tệ trái phép hoặc thực hiện giao dịch tại tổ chức không được cấp phép. Đây được xem là biện pháp mạnh nhằm răn đe và lập lại trật tự trên thị trường ngoại hối phi chính thức.