từ khóa: #tài khoản ngân hàng

Trong đợt cao điểm tấn công, trấn áp tội phạm dịp Tết Nguyên đán Bính Ngọ 2026, Công an TP Đà Nẵng đã triệt phá đường dây mua bán trái phép tài khoản ngân hàng với quy mô lớn, bắt giữ 35 đối tượng để điều tra về các hành vi liên quan đến lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Ngày 17/1, Phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu, môi trường Công an TP Đà Nẵng cho biết, đơn vị đã triệt phá thành công chuyên án “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử chiếm đoạt tài sản; mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng”, qua đó bắt giữ 35 đối tượng liên quan.

Năm 2026, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) định hướng tiếp tục triển khai các giải pháp đẩy mạnh chuyển đổi số, hoàn thiện cơ sở dữ liệu chuyên ngành, bảo đảm an ninh, an toàn trong hoạt động ngân hàng.

Ngày 4/12, Công an tỉnh Lào Cai thông tin, ngày 3/12, Công an xã Văn Chấn tiếp nhận tin báo của chị Vương Thị Giang (sinh năm 1995, trú tại thôn Phiêng 2, xã Văn Chấn, tỉnh Lào Cai) về việc tài khoản ngân hàng cá nhân của chị bất ngờ nhận số tiền 1 tỉ đồng từ một tài khoản lạ, không rõ nội dung và mục đích chuyển khoản.

Ngày 25/10, Công an xã Lìa (Công an tỉnh Quảng Trị) cho biết, đã hỗ trợ một công dân xác minh, hoàn trả hơn 650 triệu đồng chuyển nhầm vào tài khoản của người này.

L.N.B.T. (46 tuổi) và P.Đ.L (35 tuổi, cùng trú TP Đà Nẵng) mua bán tài khoản để kiếm lãi chỉ vài trăm ngàn đồng nhưng bị xử phạt đến hơn 45 triệu đồng/người.

Chủ xe có thể chuyển đổi sang tài khoản giao thông trên ứng dụng VETC chỉ trong vài phút, với căn cước và tài khoản ngân hàng lưu thông qua các trạm thu phí điện tử không dừng (ETC) từ 1/10.

Ngày 7/8, Phòng Cảnh sát hình sự, Công an TP Đà Nẵng cho biết, đơn vị đã triệt phá thành công chuyên án lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng với số tiền hơn 2,2 tỷ đồng và bắt tạm giam Nguyễn Ngọc Anh (35 tuổi), ở xã Ái Tử, tỉnh Quảng Trị.

Công an tỉnh Ninh Bình đang tạm giữ 3 thanh niên để điều tra, làm rõ về hành vi lừa đảo, chiếm đoạt hơn 3 tỷ đồng của 450 người trên cả nước.

Chỉ với vài thao tác đơn giản, hàng trăm triệu, thậm chí hàng tỷ đồng đã “bốc hơi” khi người dân sập bẫy các chiêu trò lừa đảo núp bóng “nhận hoa hồng online”.

Ngành ngân hàng đang cần đội ngũ nhân lực công nghệ hiểu biết sâu rộng để thích ứng với chuyển đổi số, tự động hóa và an ninh mạng trong thời đại số. Tuy nhiên, nguồn cung đáp ứng nhu cầu này vẫn còn hạn chế.

Các ngân hàng đang phát triển kho dữ liệu về những tài khoản có dấu hiệu gian lận, kết hợp với các biện pháp kiểm tra, đối chiếu dữ liệu từ Cơ sở dữ liệu quốc gia về dân cư. Hiện cả nước có khoảng 200 triệu tài khoản ngân hàng, nhưng mới chỉ khoảng 113 triệu tài khoản có đủ thông tin xác thực.

Đứng sau đường dây lừa đảo là các đối tượng người nước ngoài thuê người Việt Nam mở tài khoản ngân hàng, thành lập công ty để rửa tiền cho các đối tượng thực hiện hành vi phạm tội.

Đối với giao dịch từ 10 triệu đồng trở lên phải quét sinh trắc học, các đối tượng tạo ra clip AI khuôn mặt của chủ tài khoản để vượt qua lớp bảo mật xác thực sinh trắc của ngân hàng, chủ tài khoản không cần trực tiếp thực hiện.

Cuối tháng 2/2025, Cục An toàn thông tin (Bộ Thông tin và Truyền thông - nay thuộc Bộ Khoa học và Công nghệ) đã cảnh báo về phương thức lừa đảo mới và dự báo sẽ phổ biến trong thời gian tới. Đó là việc đối tượng lừa đảo kiểm soát điện thoại từ tài khoản ngân hàng, chiếm đoạt tài sản. Chiêu trò này được nhận định là rất nguy hiểm.

Liên quan đến đường dây đánh bạc 20 tỷ đồng/ngày, chiều 15/11, Cơ quan An ninh điều tra (ANĐT) Công an tỉnh Quảng Nam cho biết, đơn vị đã khởi tố thêm 11 bị can về các hành vi “Tổ chức đánh bạc” và “Thu thập trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng”.

Sở Y tế yêu cầu các đơn vị bố trí cán bộ tại bộ phận một cửa để hỗ trợ các trường hợp người dân chưa có tài khoản ngân hàng hoặc thiết bị để thực hiện thanh toán không dùng tiền mặt.

Bị nhóm lừa đảo thao túng tâm lý, nhiều khách hàng đã “vô thức” mở tài khoản ngân hàng, sau đó huy động người thân, bạn bè gửi vào với số tiền vô cùng lớn và chuyển đi cho các đối tượng lừa đảo. Khi nhận ra thì mọi việc đã quá muộn.

Sau khi thu mua chứng minh nhân dân, các đối tượng thay ảnh của mình vào, sau đó đi mở tài khoản ngân hàng, bán cho người khác.

Theo Bộ Công an, việc làm lộ lọt thông tin cá nhân trên mạng xã hội là rất nguy hiểm, kẻ gian có thể lợi dụng thông tin này để thực hiện hành vi lừa đảo hoặc chiếm đoạt tài sản.